業(yè)務(wù)自查報(bào)告（精選27篇）

　　隨著社會(huì)不斷地進(jìn)步，我們使用報(bào)告的情況越來(lái)越多，我們?cè)趯?xiě)報(bào)告的時(shí)候要注意語(yǔ)言要準(zhǔn)確、簡(jiǎn)潔。其實(shí)寫(xiě)報(bào)告并沒(méi)有想象中那么難，以下是小編整理的業(yè)務(wù)自查報(bào)告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 1

xx支行：

　　根據(jù)支行關(guān)于開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際，組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)今年1月至6月所有理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展的.情況，對(duì)資料收集、銷(xiāo)售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全，協(xié)議書(shū)，個(gè)人客戶(hù)身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對(duì)一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫(xiě)完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷(xiāo)售文本，客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷。相關(guān)資料專(zhuān)夾保管，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問(wèn)題：1、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆，金額383萬(wàn)元。其中：無(wú)客戶(hù)身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴(yán)紅梅2筆，已于檢查日通知客戶(hù)補(bǔ)交了身份證復(fù)印件，無(wú)客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷1筆，于檢查日通知客戶(hù)完善，理財(cái)協(xié)議書(shū)上無(wú)經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆，金額716萬(wàn)元。其中：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，客戶(hù)漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型1筆；大多數(shù)個(gè)人客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆，金額98萬(wàn)元，其中：無(wú)客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷5筆，于檢查之日通知客戶(hù)完善。

　　通過(guò)自查，發(fā)現(xiàn)三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財(cái)業(yè)務(wù)存在一些問(wèn)題，如柜員漏收集客戶(hù)身份證復(fù)印件，漏對(duì)客戶(hù)進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷，該客戶(hù)填寫(xiě)的地方未填寫(xiě)等，這些都是我們?cè)诮窈蠊ぷ髦羞M(jìn)行改進(jìn)完善的，加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中，使理財(cái)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 2

　　根據(jù)州檔案局《20xx年檔案工作目標(biāo)考評(píng)內(nèi)容》要求，按照年初簽訂的檔案工作目標(biāo)責(zé)任書(shū)任務(wù)，現(xiàn)將我局半年工作情況匯報(bào)如下：

　　一、重點(diǎn)工作完成情況

　　1、加強(qiáng)指導(dǎo)，深化服務(wù)職能。

　　認(rèn)真開(kāi)展機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位檔案業(yè)務(wù)指導(dǎo)和機(jī)關(guān)檔案室規(guī)范化管理工作。結(jié)合群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)，我局繼續(xù)深入開(kāi)展檔案業(yè)務(wù)指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查工作，重點(diǎn)加強(qiáng)涉民、項(xiàng)目檔案的指導(dǎo)。半年來(lái)深入醫(yī)保、農(nóng)保、社保等機(jī)關(guān)單位指導(dǎo)檔案業(yè)務(wù)工作60余人/次，對(duì)到檔案局進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢(xún)的人員進(jìn)行耐心細(xì)致的指導(dǎo)、解答。我局始終把涉及民生檔案工作的單位作為業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作的重點(diǎn)，進(jìn)一步強(qiáng)化我縣民生檔案的接收、移交工作，并已經(jīng)與城鄉(xiāng)居保局聯(lián)合發(fā)文《縣檔案局關(guān)于加強(qiáng)社保業(yè)務(wù)檔案管理工作的通知》。

　　2、做好項(xiàng)目檔案管理工作，加強(qiáng)企事業(yè)單位檔案工作規(guī)范化管理、復(fù)查等。

　　我局進(jìn)一步加強(qiáng)我縣重點(diǎn)建設(shè)工程檔案工作的指導(dǎo)監(jiān)督力度,認(rèn)真開(kāi)展重大建設(shè)項(xiàng)目檔案登記和檢查工作。上半年抽派人員對(duì)建設(shè)項(xiàng)目檔案進(jìn)行了檢查和復(fù)查，對(duì)未竣工項(xiàng)目檔案材料的收集、整理提出了要求，并復(fù)查了各項(xiàng)目問(wèn)題的整改情況。積極開(kāi)展我縣重大建設(shè)項(xiàng)目檔案的初驗(yàn)，完成了我縣災(zāi)后重建和擴(kuò)大內(nèi)需共計(jì)7個(gè)工程項(xiàng)目的檔案專(zhuān)項(xiàng)驗(yàn)收工作。按照《企業(yè)檔案工作規(guī)范》要求，繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)國(guó)有企業(yè)和科技事業(yè)單位檔案安全管理工作的監(jiān)督、指導(dǎo)。多次深入到高原食品公司、岷山農(nóng)業(yè)科技有限公司等民營(yíng)企業(yè)對(duì)歸檔、收集等環(huán)節(jié)進(jìn)行細(xì)致地講解，加強(qiáng)對(duì)國(guó)有、民營(yíng)企業(yè)及科技事業(yè)單位檔案規(guī)范化管理的指導(dǎo)、監(jiān)督。

　　3、積極開(kāi)展新農(nóng)村建設(shè)檔案工作示范鄉(xiāng)、示范縣創(chuàng)建工作。我局制定有效的檢查、指導(dǎo)、培訓(xùn)工作制度，不斷探索服務(wù)鄉(xiāng)鎮(zhèn)和部門(mén)、促進(jìn)檔案工作順利推進(jìn)的方法措施并建立長(zhǎng)效機(jī)制。

　　4-5月上旬組織檔案業(yè)務(wù)人員對(duì)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、涉農(nóng)部門(mén)創(chuàng)建工作進(jìn)行檢查調(diào)研，對(duì)材料的準(zhǔn)備和上報(bào)等情況進(jìn)行逐項(xiàng)檢查、梳理匯總。5月底召開(kāi)了創(chuàng)建省級(jí)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)檔案示范縣工作推進(jìn)會(huì)。在全面檢查調(diào)研、掌握情況的基礎(chǔ)上，我局指導(dǎo)股人員按照創(chuàng)建工作任務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，采用一對(duì)一指導(dǎo)方式，對(duì)檢查結(jié)果不理想的單位進(jìn)行逐項(xiàng)完善，逐條“補(bǔ)課”，有針對(duì)性查漏補(bǔ)缺，促進(jìn)創(chuàng)建工作順利推進(jìn)，為即將迎來(lái)的檢查驗(yàn)收打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

　　4、加強(qiáng)民生檔案及特色檔案的進(jìn)館工作，扎實(shí)推進(jìn)重點(diǎn)檔案搶救任務(wù)。

　　為強(qiáng)化涉民檔案和專(zhuān)門(mén)檔案的接收工作、豐富館藏資源，我局與縣水務(wù)局水普辦檔案人員密切配合，主動(dòng)提供指導(dǎo)服務(wù)，共整理出九大類(lèi)普查檔案，并及時(shí)將水利普查檔案接收進(jìn)館，永久地保存了縣第一次全國(guó)水利普查的重要成果，為全縣預(yù)防和治理水利災(zāi)害、保障人畜飲水安全、合理開(kāi)發(fā)利用有限水利資源提供決策依據(jù)。半年中接收經(jīng)濟(jì)商務(wù)局、農(nóng)水局、審計(jì)局等單位檔案數(shù)量合計(jì)1038盒，其中文書(shū)檔案362盒、4747件，項(xiàng)目檔案676盒。

　　我局每年年初，對(duì)檔案搶救工作都有認(rèn)真安排落實(shí)。近年，對(duì)館內(nèi)檔案通過(guò)更換卷皮、套盒、翻拍、掃描、刻錄光盤(pán)、裱糊、編制目錄等手段進(jìn)行了搶救保護(hù)，搶救任務(wù)賬實(shí)相符，搶救檔案案卷質(zhì)量達(dá)標(biāo)。今年年初，我局根據(jù)去年完成情況，正在積極推進(jìn)重要全宗掃描等工作。

　　5、開(kāi)展檔案查閱利用信息工作。

　　我館設(shè)置了檔案查閱室、檢索室、現(xiàn)行文件閱覽室等，制定了完善的利用制度，建立健全了檔案檢索體系，檢索工具齊全，開(kāi)展了函查、電話(huà)查詢(xún)等服務(wù)方式，并進(jìn)行了詳細(xì)的利用登記和查閱效果登記。通過(guò)整合檔案資源，提供了“一站式”民生檔案服務(wù)。20xx年上半年積極為各單位利用檔案提供服務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家規(guī)定，實(shí)行利用檔案零收費(fèi)制度，為社會(huì)各界提供利用檔案399卷/次，91人/次。

　　6、認(rèn)真抓好館內(nèi)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)建設(shè)和庫(kù)房安全管理工作，加強(qiáng)館內(nèi)信息化建設(shè)和檔案信息資源開(kāi)發(fā)。

　　按照檔案館庫(kù)房安全管理體系建設(shè)要求，進(jìn)一步加強(qiáng)檔案館環(huán)境衛(wèi)生、安全、消防管理工作，堅(jiān)持安全消防值班制度、巡查制度、庫(kù)房溫濕度監(jiān)控制度等，館內(nèi)檔案安全，“八防”措施到位，無(wú)事故發(fā)生。進(jìn)一步加強(qiáng)檔案信息資源的開(kāi)發(fā)利用，半年來(lái)掃描照片1000多張，編制照片、印章電子目錄2000多條，便于社會(huì)各界查閱、利用檔案。加大信息宣傳力度，積極向縣委、縣政府、縣宣傳部、州檔案局等報(bào)送工作信息14篇。有5條信息被檔案信息網(wǎng)采用并已刊登；有3條信息被檔案網(wǎng)站采用。

　　7、整合資源，積極推進(jìn)愛(ài)國(guó)主義教育基地建設(shè)，深化檔案社會(huì)服務(wù)功能。積極配合宣傳部，舉辦了5.12汶川地震六周年展覽活動(dòng)，全縣500余名中小學(xué)生參觀了抗災(zāi)救災(zāi)重建家園展館，發(fā)揮了愛(ài)國(guó)主義教育基地作用。

　　8、為進(jìn)一步宣傳貫徹《中華人民共和國(guó)檔案法》，普及檔案法律法規(guī)，采取多種形式開(kāi)展“6.9”國(guó)際檔案日宣傳活動(dòng)。向全縣各機(jī)關(guān)下發(fā)《檔案違法違紀(jì)行為處分規(guī)定》，認(rèn)真學(xué)習(xí)中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)新形勢(shì)下檔案工作的意見(jiàn)》;積極動(dòng)員全縣機(jī)關(guān)干部職工參加檔案法制知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)，全縣共989人參加了知識(shí)競(jìng)賽答題；充分利用縣司法局法制宣傳平臺(tái)和移動(dòng)、電信的`短信平臺(tái)，向全縣副科級(jí)以上領(lǐng)導(dǎo)干部、村干部及各單位檔案人員開(kāi)展了為期一周的檔案法制短信宣傳活動(dòng)，共計(jì)發(fā)送短信5600條次，進(jìn)一步提高了社會(huì)檔案意識(shí)和檔案法治觀念，產(chǎn)生了良好的社會(huì)效應(yīng)。

　　9、加強(qiáng)檔案信息化建設(shè)。我局積極開(kāi)展數(shù)字檔案館建設(shè)任務(wù)，及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作情況，爭(zhēng)取縣委、政府支持。按照電子文件管理要求，進(jìn)一步完善了電子文件接收利用相關(guān)制度，館內(nèi)初步具備接收電子文件能力，對(duì)已接收電子文件進(jìn)行了整理、編目。繼續(xù)開(kāi)展館內(nèi)檔案目錄錄入和全文掃描工作，不斷加快館內(nèi)檔案數(shù)字化建設(shè)進(jìn)程，在檔案利用窗口為廣大群眾查閱檔案提供計(jì)算機(jī)檢索服務(wù)。

　　二、保證目標(biāo)完成情況

　　1、做好檔案宣傳、加強(qiáng)檔案法制建設(shè)工作。

　　結(jié)合黨的群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐、“走基層”和“掛包幫”等活動(dòng)，深入鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村，進(jìn)行國(guó)家法規(guī)、政策的宣講，重點(diǎn)宣傳《檔案法》、《省檔案法實(shí)施辦法》及《檔案違法違紀(jì)行為處分規(guī)定》及黨的惠民政策等，促進(jìn)鄉(xiāng)、村兩級(jí)檔案工作的規(guī)范化管理。通過(guò)發(fā)放資料、手機(jī)信息、業(yè)務(wù)指導(dǎo)等方式，加強(qiáng)檔案法規(guī)和檔案工作業(yè)務(wù)規(guī)范的宣傳學(xué)習(xí)。督促鄉(xiāng)鎮(zhèn)履行對(duì)所轄村（社區(qū)）、寺廟檔案的指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查任務(wù)，督促、指導(dǎo)鄉(xiāng)鎮(zhèn)積極為所轄村配備必要的檔案裝具、溫濕度計(jì)、消防設(shè)施等設(shè)備，建立檔案管理制度。繼續(xù)加強(qiáng)檔案執(zhí)法檢查工作，我局將積極爭(zhēng)取人大、政府辦等部門(mén)參與，計(jì)劃于9月底前完成檔案行政執(zhí)法檢查和對(duì)已達(dá)標(biāo)單位檔案室規(guī)范化管理復(fù)查工作任務(wù)。充分利用館藏資源開(kāi)展編研工作，配合相關(guān)部門(mén)開(kāi)展“口述歷史”工作，積極為“縣口述歷史”等工作提供檔案資料。

　　2、認(rèn)真開(kāi)展檔案人員繼續(xù)教育和檔案業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。上半年我縣組織5名機(jī)關(guān)檔案管理人員參加了省檔案局舉辦的兩期檔案業(yè)務(wù)培訓(xùn)班。針對(duì)部門(mén)在工作中遇到的困難，舉辦了一期機(jī)關(guān)檔案室基本情況年報(bào)表填報(bào)培訓(xùn)，對(duì)一線(xiàn)檔案人員進(jìn)行“零距離”指導(dǎo)和“面對(duì)面”業(yè)務(wù)交流，共計(jì)20余人參加培訓(xùn)。

　　3、積極向縣委、縣政府、縣委宣傳部、州檔案局等報(bào)送工作信息，現(xiàn)在已完成14篇。

　　三、創(chuàng)新項(xiàng)目

　　在檔案業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作上，我們堅(jiān)持“走出去”與“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”相結(jié)合的工作方法，深入民營(yíng)企業(yè)、社區(qū)進(jìn)行指導(dǎo)，對(duì)高原食品公司、岷山農(nóng)業(yè)科技有限公司等多次指導(dǎo)。對(duì)機(jī)關(guān)單位以“走出去”為主，對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)以“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”為主要方式，不但節(jié)約了人力、物力資源，還提高了工作效率。

　　四、激勵(lì)目標(biāo)

　　榮獲20xx年度縣委、縣政府目標(biāo)管理績(jī)效考核三等獎(jiǎng)

　　五、否決指標(biāo)

　　我局嚴(yán)格按照檔案館庫(kù)房安全管理體系建設(shè)要求，堅(jiān)持消防安全值班制度、巡查制度、庫(kù)房溫濕度監(jiān)控制度等，檔案館基礎(chǔ)工作扎實(shí)，保管規(guī)范、科學(xué)、無(wú)事故。檔案工作人員堅(jiān)持原則、廉潔自律，干部職工無(wú)違法違紀(jì)行為。

　　六、相關(guān)數(shù)據(jù)

　　半年來(lái)我局深入醫(yī)保、農(nóng)保等機(jī)關(guān)單位指導(dǎo)檔案業(yè)務(wù)工作60余人/次。接收經(jīng)濟(jì)商務(wù)局、農(nóng)水局等單位檔案數(shù)量合計(jì)1038盒，其中文書(shū)檔案362盒、4747件，項(xiàng)目檔案676盒。為各界利用檔案提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，上半年利用檔案399卷/次，91人/次。深化檔案信息資源的開(kāi)發(fā)利用，半年中掃描照片1000多張，編制照片、印章電子目錄2000多條。加大信息宣傳力度，向縣委、州檔案局等報(bào)送工作信息14篇，其中檔案信息網(wǎng)采用5條，檔案網(wǎng)站采用3條。積極配合宣傳部，舉辦了5.12汶川地震六周年展覽活動(dòng)，全縣500余名中小學(xué)生參觀了抗災(zāi)救災(zāi)重建家園展館。“國(guó)際檔案日”活動(dòng)中，動(dòng)員、組織全縣機(jī)關(guān)干部職工共989人參加了知識(shí)競(jìng)賽答題；利用手機(jī)短信平臺(tái)，向全縣副科級(jí)以上干部、各單位檔案人員開(kāi)展了7天的檔案法制短信宣傳活動(dòng)，共計(jì)發(fā)送短信5600條次。組織我縣5名機(jī)關(guān)檔案管理人員參加了省上兩期檔案業(yè)務(wù)培訓(xùn)班。我局自辦了一期機(jī)關(guān)檔案室基本情況年報(bào)表填報(bào)培訓(xùn)，共計(jì)20余人參加了培訓(xùn)。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 3

　　按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展石河子轄區(qū)20xx年人民幣收付業(yè)務(wù)檢查工作的通知》（石銀辦〔20xx〕50號(hào)）文件要求，為進(jìn)一步協(xié)助人民銀行做好轄區(qū)人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，結(jié)合我行人民幣收付業(yè)務(wù)實(shí)際情況，提出了具體的檢查要求，針對(duì)人民幣收付業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度建設(shè)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示內(nèi)容、人民幣繳存款質(zhì)量等業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　為進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》和《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國(guó)人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》的相關(guān)規(guī)定，切實(shí)規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，維護(hù)人民幣信譽(yù)，提升我行公眾可信度，樹(shù)立文明服務(wù)窗口形象，我行組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，并對(duì)員工進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

　　一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真組織。

　　為貫徹落實(shí)和配合好人民銀行的檢查工作要求，加強(qiáng)對(duì)我行人民幣收付檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，分行成立人民幣收付工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組，組員包括個(gè)人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、審計(jì)部、會(huì)計(jì)結(jié)算部。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在會(huì)計(jì)結(jié)算部。在開(kāi)展自查工作前，我行組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)人民銀行關(guān)于人民幣支付檢查的通知要求，充分認(rèn)識(shí)到開(kāi)展人民幣收付自查工作的重要意義，并以此次檢查為契機(jī)，對(duì)全行人民幣收付管理進(jìn)行全面的梳理，爭(zhēng)取在自查階段將存在的問(wèn)題全部查出，并落實(shí)整改。

　　二、全員行動(dòng)，以查促規(guī)。

　　（一）人民幣收付管理制度執(zhí)行情況。

　　1、分行各網(wǎng)點(diǎn)在日常的現(xiàn)金業(yè)務(wù)收付過(guò)程中，能夠嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行下發(fā)的《現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》。在具體業(yè)務(wù)辦理的過(guò)程中，要求柜員必須對(duì)涉及現(xiàn)金收付的細(xì)節(jié)嚴(yán)格、認(rèn)真的執(zhí)行遵守。如“唱收唱付、錢(qián)款當(dāng)面點(diǎn)清、所有經(jīng)手現(xiàn)金必須驗(yàn)鈔”等現(xiàn)金收付細(xì)節(jié)。

　　2、加強(qiáng)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)，確�，F(xiàn)金供應(yīng)�，F(xiàn)金供應(yīng)問(wèn)題是關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會(huì)穩(wěn)定的全局性問(wèn)題，通過(guò)學(xué)習(xí)，職工對(duì)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)工作的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，按時(shí)向分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部上報(bào)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)，科學(xué)預(yù)測(cè)支行業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，同時(shí)積極了解客戶(hù)對(duì)現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性。

　　3、分行制訂《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行人民幣現(xiàn)金出納管理辦法》（郵銀發(fā)〔20xx〕655號(hào)）辦法；要求網(wǎng)點(diǎn)按月對(duì)臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)；并設(shè)置檢查人員，將檢查、培訓(xùn)情況在登記簿登記，待分行審計(jì)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部抽查。

　　（二）增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感，樹(shù)立窗口服務(wù)意識(shí)。我行各網(wǎng)點(diǎn)均按照人民銀行要求在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示無(wú)償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報(bào)電話(huà)，并設(shè)置了殘損缺人民幣兌換窗口，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī)，無(wú)償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，無(wú)相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生，無(wú)將回收的殘損人民幣對(duì)個(gè)支付給客戶(hù)行為。

　�。ㄈ�）規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。自查過(guò)程中，支行所有臨柜人員都能自覺(jué)遵守人行及行內(nèi)對(duì)人民幣挑剔、整理的相關(guān)要求，按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》要求對(duì)殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點(diǎn)，在辦理業(yè)務(wù)結(jié)束后，都能主動(dòng)、及時(shí)、準(zhǔn)確的按要求將每筆收進(jìn)的現(xiàn)金進(jìn)行幣別、質(zhì)量的把關(guān)和挑剔整理，保證在對(duì)外支付時(shí)做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊，自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)能夠并按標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時(shí)上繳分行金庫(kù)。

　　（四）假幣收繳、鑒定管理辦法執(zhí)行情況。辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書(shū)》上崗證；各支行發(fā)現(xiàn)假幣均能按規(guī)定程序進(jìn)行假幣鑒定、收繳及登記、保管，能夠做到賬實(shí)相符，收繳的假幣實(shí)物由分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部統(tǒng)一按規(guī)定及時(shí)上繳石河子市人民銀行；無(wú)截留或私自處理收繳、鑒定、沒(méi)收的假幣的`情況，未發(fā)現(xiàn)有已收繳、沒(méi)收的假幣重新流出情況。

　　（五）ATM機(jī)等清分設(shè)備的使用情況。目前，我分行自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)：分行出納班共有人民幣清分機(jī)一臺(tái)，直屬營(yíng)業(yè)部配備三臺(tái)ATM和一臺(tái)自助存取款一體機(jī)；北四路支行自助銀行配備了兩臺(tái)ATM機(jī)和一臺(tái)自助存取款機(jī)。二類(lèi)支行及代理網(wǎng)點(diǎn)：布放ATM機(jī)具共計(jì)28臺(tái)，各支行儲(chǔ)蓄柜員均配備假幣鑒別儀。截止自查結(jié)束，分行自助機(jī)具運(yùn)行良好，未發(fā)生因現(xiàn)金配置有誤發(fā)生的運(yùn)行不暢或客戶(hù)投訴問(wèn)題。支行ATM管理人員在對(duì)自助機(jī)具的現(xiàn)金管理及配置工作方面能夠嚴(yán)格遵守分行下發(fā)《ATM管理辦法》中相關(guān)現(xiàn)金配置的要求，在配置現(xiàn)金時(shí)均能做到對(duì)配置入鈔箱的人民幣嚴(yán)格把關(guān)，保證券別清晰、券面整潔，確保客戶(hù)在使用本行ATM時(shí)操作順暢、金額準(zhǔn)確。

　　今后我行將繼續(xù)加強(qiáng)臨柜人員在人民幣收付業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)力度，要求臨柜人員必須反復(fù)學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)管理制度及分行下發(fā)的各項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)格規(guī)范操作，提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力，切實(shí)做好人民幣收付業(yè)務(wù)工作。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 4

　　為認(rèn)真貫徹落實(shí) 行《關(guān)于開(kāi)展票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性檢查的通知》文件精神，近期，我行對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性開(kāi)展了全面自查。現(xiàn)將有關(guān)自查情況匯報(bào)如下：

　　一、基本情況

　�。ㄒ唬� 票據(jù)業(yè)務(wù)基本情況。

　　1、銀行承兌匯票。截止 年 月 日止，我支行銀行承兌匯票余額 萬(wàn)元，合計(jì)筆數(shù) 筆，其中100%保證金（含全額存單質(zhì)押和全額保證金） 筆 ，余額合計(jì) 萬(wàn)元，交50%保證金1筆，余額 萬(wàn)元；合同金額1000萬(wàn)元（含）以上的合同 筆，承兌余額合計(jì) 萬(wàn)元。另外，截止 年 月 日止，共有 筆已到期的銀行承兌匯票，持票人未來(lái)我支行托收，合計(jì)票面金額 萬(wàn)元。

　　2、票據(jù)貼現(xiàn)。截止 年 月 日止，我 行票據(jù)貼現(xiàn)（含商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)和保貼）余額 萬(wàn)元，合計(jì)筆數(shù) 筆，其中合同金額1000萬(wàn)元（含）以上的合同 筆，貼現(xiàn)余額合計(jì) 萬(wàn)元。

　�。ǘ�）自查總體情況。

　　本次票據(jù)業(yè)務(wù)檢查，我行高度重視，在收到 行文件后迅速召開(kāi)了由行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)管理部以及各營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)負(fù)責(zé)人參加的會(huì)議，專(zhuān)項(xiàng)部署了該項(xiàng)檢查工作，并成立了行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為正副組長(zhǎng)的檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了責(zé)任，具體由風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭組織，業(yè)務(wù)管理部門(mén)配合，檢查方式以營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)自查為主。從檢查總體情況看，我支行能認(rèn)真執(zhí)行銀監(jiān)部門(mén)和總行相關(guān)文件和精神，審慎開(kāi)展和辦理各項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)，辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)基本依法合規(guī)，對(duì)票據(jù)的貿(mào)易真實(shí)性及申請(qǐng)人的資格按程序進(jìn)行調(diào)查、審查和審批，未發(fā)現(xiàn)貸款轉(zhuǎn)保證金的現(xiàn)象，票據(jù)的后續(xù)管理進(jìn)一步規(guī)范，檔案資料基本完整齊全。但在自查中，仍發(fā)現(xiàn)辦理的部分票據(jù)業(yè)務(wù)存在貿(mào)易背景真實(shí)性審查把關(guān)不嚴(yán)的現(xiàn)象，制度執(zhí)行存在一定缺陷，需要在今后經(jīng)營(yíng)管理中進(jìn)一步改進(jìn)。

　　二、存在問(wèn)題

　　截止 年 月 日止，我行辦理的'部分票據(jù)業(yè)務(wù)存在對(duì)證明貿(mào)易背景真實(shí)性相關(guān)資料審查把關(guān)不嚴(yán)的現(xiàn)象：

　�。ㄒ唬┪窗磳�(shí)填寫(xiě)相關(guān)調(diào)查表

　　票據(jù)業(yè)務(wù)均需填寫(xiě)《票據(jù)業(yè)務(wù)調(diào)查表》，表中“商品交易合同和增值稅發(fā)票或稅務(wù)發(fā)票原件是否已核對(duì)”、“承兌或貼現(xiàn)金額是否超過(guò)增值稅發(fā)票或稅務(wù)發(fā)票金額”等有關(guān)涉及增值稅發(fā)票的欄目，我行所有票據(jù)業(yè)務(wù)均填寫(xiě)。而至檢查日，發(fā)現(xiàn)有 筆銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，企業(yè)尚未提供增值稅發(fā)票復(fù)印件; 筆銀行承兌匯業(yè)務(wù)和 筆票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，企業(yè)提供的增值稅發(fā)票不足承兌或貼現(xiàn)的票面金額。

　�。ǘ�）檔案資料收集不及時(shí)

　　按照銀監(jiān)和總行相關(guān)文件規(guī)定，辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，應(yīng)在出票日兩個(gè)月內(nèi)收集企業(yè)增值稅發(fā)票或普通稅務(wù)發(fā)票并留存發(fā)票復(fù)印件存檔保管。檢查發(fā)現(xiàn)，共有3筆業(yè)務(wù)存在收集的發(fā)票開(kāi)票日超過(guò)出票日兩個(gè)月。

　　（三）稅票為變?cè)炱�，貿(mào)易背景不真實(shí)。

　�。ㄋ模┒惼北蛔鲝U，貿(mào)易背景不真實(shí)。

　�。ㄎ澹┒惼睘樗�行重復(fù)使用，貿(mào)易背景有不真實(shí)的可疑。

　�。�六）票據(jù)用途不合規(guī)。

　　三、整改措施

　　對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我支行主要采取了以下整改措施：

　�。ㄒ唬┳圆樽约m，加大處罰。對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的所有不合規(guī)操作行為，我行按照《違規(guī)管理辦法》，對(duì)責(zé)任人的違規(guī)行為進(jìn)行了登記。對(duì)事后能有效整改的問(wèn)題和缺陷要求各個(gè)責(zé)任部門(mén)即時(shí)整改和限期整改，不能整改的，核實(shí)相關(guān)責(zé)任人，加大違規(guī)處罰力度，在行內(nèi)通報(bào)批評(píng)并予以一定的經(jīng)濟(jì)處罰。

　�。ǘ�）依法合規(guī)，審慎經(jīng)營(yíng)。對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)， 我支行重申了以下幾點(diǎn)意見(jiàn)：

　　1、加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理工作。加強(qiáng)對(duì)員工的教育和輔導(dǎo)，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系，要求相關(guān)部門(mén)在業(yè)務(wù)流程中強(qiáng)化對(duì)貿(mào)易背景真實(shí)性的審查，把握好三個(gè)嚴(yán)禁：嚴(yán)禁辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁要求企業(yè)存款回報(bào)等為名，為企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票，嚴(yán)禁授信客戶(hù)將貸款轉(zhuǎn)為保證金。

　　2、進(jìn)一步完善票據(jù)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)懲考核激勵(lì)機(jī)制，提高員工遵章守制的積極性、主動(dòng)性。

　　3、加大業(yè)務(wù)檢查力度，督促員工進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，降低違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 5

　　我國(guó)銀行同業(yè)資產(chǎn)包括存放同業(yè)、拆出資金和買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)，同業(yè)負(fù)債包括同業(yè)存放、拆入資金和賣(mài)出回購(gòu)金融資產(chǎn)。按13%的比例估算，中國(guó)銀行業(yè)整體的同業(yè)資產(chǎn)規(guī)模，接近20萬(wàn)億元。

　　一、銀行同業(yè)業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)因素

　　縱觀我國(guó)同業(yè)業(yè)務(wù)出現(xiàn)的背景，其驅(qū)動(dòng)因素主要是規(guī)避政策和尋求套利空間，而隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)存在的資金融通需求客觀上也極大促進(jìn)了同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展。近年來(lái)，銀行買(mǎi)入返售資產(chǎn)規(guī)模激增，主要包括買(mǎi)入返售信托受益權(quán)和買(mǎi)入返售票據(jù)業(yè)務(wù)。

　�。ㄒ唬┮�(guī)避政策

　　央行為防止銀行過(guò)度擴(kuò)張，目前規(guī)定商業(yè)銀行最高的存貸比例為75%，同時(shí)我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，“對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)百分之十”，但商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)皆不受此類(lèi)規(guī)定的約束。同時(shí)商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)無(wú)需繳納存款準(zhǔn)備金，沒(méi)有撥備覆蓋率指標(biāo)，并且商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)其它商業(yè)銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重僅為25%，遠(yuǎn)低于商業(yè)銀行對(duì)一般企業(yè)債權(quán)100%的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。為此銀行通過(guò)開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)，讓資產(chǎn)產(chǎn)生了更多的收益。

　　注釋1：“買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)”是指分行按照返售協(xié)議約定先買(mǎi)入再按固定價(jià)格返售信托資產(chǎn)受益權(quán)而融出資金的業(yè)務(wù)，其中回購(gòu)方應(yīng)提供明確的、無(wú)條件的書(shū)面回購(gòu)承諾或與我行簽署相關(guān)協(xié)議，承諾不因標(biāo)的物瑕疵、市場(chǎng)價(jià)格等環(huán)境的變化而提出抗辯，且資產(chǎn)返售日應(yīng)不晚于資產(chǎn)到期日前。

　　而信貸調(diào)控政策對(duì)相關(guān)行業(yè)貸款的限制及對(duì)融資主體的要求，使得商業(yè)銀行往往無(wú)法為授信客戶(hù)發(fā)放貸款，而為留住此類(lèi)客戶(hù)，銀行借道同業(yè)，通過(guò)買(mǎi)入返售等同業(yè)手段來(lái)滿(mǎn)足客戶(hù)的融資需求。

　�。ǘ�）尋求套利空間

　　我國(guó)商業(yè)銀行存款、貨款利率受到管制，但我國(guó)金融市場(chǎng)利率、金融工具的利率均已實(shí)現(xiàn)了市場(chǎng)定價(jià)。存款市場(chǎng)利率管制與金融市場(chǎng)利率的同時(shí)并行，則可能創(chuàng)造了套利空間。據(jù)統(tǒng)計(jì)，相同期限的上海銀行間拆借利率基本高于存款利率，如20xx年1月至20xx年6月，3月期SHIBOR利率較3月期定期存款利率平均高1.48%，一年期SHIBOR利率較一年期定期存款利率平均高1.5%由于銀行買(mǎi)入返售等同業(yè)業(yè)務(wù)的收益率普遍高于拆借利率，使得中小股份行從資金充裕的大行拆得資金，利用期限錯(cuò)配進(jìn)行短債長(zhǎng)投，以獲得高利差，而這一舉措容易導(dǎo)致同業(yè)資金被“鎖住”，引發(fā)銀行資金流動(dòng)性問(wèn)題，6月銀行間拆借利率的一路飆升，使部分銀行陷入流動(dòng)性危機(jī)則是最好的例證。

　　二、同業(yè)業(yè)務(wù)的種類(lèi)

　　（一）同業(yè)資產(chǎn)和同業(yè)負(fù)債

　　我國(guó)銀行同業(yè)資產(chǎn)包括存放同業(yè)、拆出資金和買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)，同業(yè)負(fù)債包括同業(yè)存放、拆入資金和賣(mài)出回購(gòu)金融資產(chǎn)。

　　1、同業(yè)資產(chǎn)

　　存放同業(yè)：商業(yè)銀行放在其他銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)的存款。滿(mǎn)足客戶(hù)與本銀行之間各類(lèi)業(yè)務(wù)往來(lái)的資金清算需求及部分盈利性需求。

　　拆出資金：金融機(jī)構(gòu)（主要是商業(yè)銀行之間）為了調(diào)劑資金余缺而短期借出資金的行為，無(wú)抵質(zhì)押物。拆出資金在同業(yè)市場(chǎng)融通，獲得盈利。

　　買(mǎi)入返售：先買(mǎi)入某金融資產(chǎn)，再按約定價(jià)格進(jìn)行回售從而融出資金。債券、票據(jù)、股票、信托受益權(quán)等金融資產(chǎn)的返售。

　　2、同業(yè)負(fù)責(zé)

　　同業(yè)存放：其它銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)存放在商業(yè)銀行的存款。以第三方存管資金為主。

　　拆入資金：金融機(jī)構(gòu)（主要是商業(yè)銀行之間）為了調(diào)劑資金余缺而短期借出資金的行為，無(wú)抵質(zhì)押物。向同業(yè)市場(chǎng)拆入資金，滿(mǎn)足投資需求和流動(dòng)性需要

　　賣(mài)出回購(gòu)：根據(jù)回購(gòu)協(xié)議按約債券、票據(jù)、股票、定價(jià)格賣(mài)出金融資產(chǎn)從而融入資金。信托受益權(quán)等金融資產(chǎn)的回購(gòu)。

　�。ǘ�）買(mǎi)入返售信托受益權(quán)

　　信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓后，轉(zhuǎn)讓人不再享有受益權(quán)，受讓人享有該受益權(quán)并成為新的信托受益人�！缎磐蟹ā返�48條規(guī)定，受益人的信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和繼承。

　　1、模式一：銀信合作——抽屜協(xié)議

　　信托受益權(quán)買(mǎi)入返售最基本的模式就是銀信合作下授信銀行“出�！�。如圖所示，B銀行為融資客戶(hù)甲的授信銀行，礙于信貸規(guī)�；蛘�策限制，B銀行無(wú)法直接貸款給甲，因此通過(guò)信托公司發(fā)行單一信托計(jì)劃，讓合作銀行A銀行認(rèn)購(gòu)該信托計(jì)劃的受益權(quán)為融資客戶(hù)提供資金。在此種模式下，B銀行并非直接受讓A銀行的信托受益權(quán)，而是為該信托計(jì)劃提供增信支持，與A銀行簽訂《遠(yuǎn)期信托受益權(quán)回購(gòu)協(xié)議》，承諾在融資客戶(hù)無(wú)法償還信托借款時(shí)，自己出資回購(gòu)，也即為信托計(jì)劃兜底。這也是業(yè)務(wù)領(lǐng)域廣為流傳的銀行“明保”、“暗�！钡瘸霰：�行為，而“暗�！币脖环Q(chēng)為抽屜協(xié)議。

　　在上述參與者的基礎(chǔ)上，B銀行可能同時(shí)拉入2—3個(gè)銀行共同運(yùn)作，因此可能產(chǎn)生了第四方、乃至第五方的多邊合作模式。信托的包裝形式則可能出現(xiàn)TOT模式，即用另一新成立的信托買(mǎi)入前一實(shí)際融資的信托；在銀行參與后，又形成了新的買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)。

　　2、模式二：雙邊合作——信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓與回購(gòu)

　　在此模式中，融資客戶(hù)甲的授信銀B銀行找來(lái)A銀行，讓A銀行以理財(cái)資金購(gòu)買(mǎi)上述信托受益權(quán)為客戶(hù)甲融通資金，同時(shí)以自有資金受讓A銀行的信托收益權(quán)。A銀行將此業(yè)務(wù)計(jì)入買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)項(xiàng)、可供出售金融資產(chǎn)、應(yīng)收賬款類(lèi)投資下，從而實(shí)現(xiàn)間接為客戶(hù)融資。

　　3、模式三：三方買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)

　　三方買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)中，A銀行作為資金過(guò)橋方，以理財(cái)資金設(shè)立信托，形成信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓給B銀行，B銀行作為信托資金的實(shí)質(zhì)提供方，以自有資金或理財(cái)資金以受讓A銀行的信托受益。C銀行為信托計(jì)劃的兜底方，是為融資客戶(hù)甲提供授信的銀行，在不提供資金、不占用貸款規(guī)模前提下為授信客戶(hù)融資提供擔(dān)保，承諾在信托計(jì)劃到期前無(wú)條件購(gòu)買(mǎi)B銀行從A銀行受讓的信托受益權(quán)。

　　4、相互反向操作

　　20xx年3月份，銀行理財(cái)8號(hào)文出臺(tái)，矛頭直指銀行理財(cái)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)，為達(dá)到“理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均以理財(cái)產(chǎn)品余額的35％與商業(yè)銀行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的4％之間孰低者為上限”的硬性要求，非標(biāo)資產(chǎn)超標(biāo)的銀行使出渾身解數(shù)來(lái)降非標(biāo)，而買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)成為其降非標(biāo)的不二選擇，商業(yè)銀行通過(guò)互買(mǎi)對(duì)方銀行的非標(biāo)理財(cái)產(chǎn)品，不僅達(dá)到降非標(biāo)目的，而且互相購(gòu)買(mǎi)彼此銀行兜底的非標(biāo)債權(quán)，能夠讓風(fēng)險(xiǎn)資本的占用降低至20%，可謂一舉兩得。

　　新規(guī)：理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均以理財(cái)產(chǎn)品余額的35%與商業(yè)銀行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的4%之間孰低者為上限。

　　（三）買(mǎi)入返售票據(jù)

　　票據(jù)在貼現(xiàn)前體現(xiàn)在銀行的表外業(yè)務(wù)，貼現(xiàn)后則被納入表內(nèi)貸款項(xiàng)下的票據(jù)融資科目。

　　轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為賣(mài)斷式貼現(xiàn)與回購(gòu)式貼現(xiàn)。賣(mài)斷式貼現(xiàn)是指銀行甲將票據(jù)賣(mài)斷給銀行乙，銀行甲的貸款下降，銀行乙的貸款增加，回購(gòu)式貼現(xiàn)是指銀行甲將票據(jù)賣(mài)給銀行乙從而獲得資金，但承諾到期回購(gòu)票據(jù)資產(chǎn)。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)后銀行甲的買(mǎi)入返售資產(chǎn)減少，銀行乙的賣(mài)出回購(gòu)資產(chǎn)增加。再貼現(xiàn)。再貼現(xiàn)指中央銀行通過(guò)買(mǎi)進(jìn)商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票，從而向商業(yè)銀行融出資金的行為。

　　票據(jù)買(mǎi)入返售也即回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，銀行按買(mǎi)入返售協(xié)議買(mǎi)入票據(jù)再按固定價(jià)格回售從而融出資金。部分銀行與農(nóng)村信用社采用票據(jù)“雙買(mǎi)斷”手法以此達(dá)到逃匿信貸規(guī)模的目的。按照規(guī)范的會(huì)計(jì)處理方法，商業(yè)銀行或者農(nóng)信社在收進(jìn)票據(jù)后，需要將該筆業(yè)務(wù)記在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)“票據(jù)融資”科目下，占用信貸規(guī)模，也稱(chēng)“進(jìn)表”。當(dāng)銀行將該筆業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣(mài)斷后，該筆票據(jù)可以從“票據(jù)融資”科目中扣除，做到“出表”。但如果銀行是以回購(gòu)的方式將該筆票據(jù)轉(zhuǎn)出去，則仍要留在“票據(jù)融資”科目下，不能“出表”。

　　然而一些地區(qū)的農(nóng)信社仍在沿用老的會(huì)計(jì)處理模式，不區(qū)分“票據(jù)賣(mài)斷”和“票據(jù)回購(gòu)”會(huì)計(jì)處理，即農(nóng)信社無(wú)論是將票據(jù)賣(mài)斷還是回購(gòu)，都可以在“票據(jù)融資”科目下扣除。由于監(jiān)管規(guī)定，銀行間票據(jù)業(yè)務(wù)，一方“出表”，另一方必須“進(jìn)表”，對(duì)于這種雙方都“出表”屬于“雙買(mǎi)斷”行為是明令禁止的。因此銀行利用這些監(jiān)管不規(guī)范的農(nóng)信社作為交易對(duì)手，先將票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣(mài)給農(nóng)信社，做到“出表”，再?gòu)霓r(nóng)信社逆回購(gòu)買(mǎi)入票據(jù)，并計(jì)入“買(mǎi)入返售”科目下，成為一項(xiàng)表外業(yè)務(wù)，從而騰出信貸規(guī)模。

　　（四）買(mǎi)入返售的會(huì)計(jì)處理

　　1、浦發(fā)銀行

　　買(mǎi)入返售交易為買(mǎi)入資產(chǎn)時(shí)已協(xié)議于約定日以協(xié)定價(jià)格出售相同之資產(chǎn)，買(mǎi)入的資產(chǎn)不予以確認(rèn)，對(duì)交易對(duì)手的債權(quán)在“買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)”中列示。賣(mài)出回購(gòu)交易為賣(mài)出資產(chǎn)時(shí)已協(xié)議于約定日回購(gòu)相同之資產(chǎn)，賣(mài)出的資產(chǎn)不予以終止確認(rèn)，對(duì)交易對(duì)手的債務(wù)在“賣(mài)出回購(gòu)金融資產(chǎn)款”中列示。買(mǎi)入返售協(xié)議中所賺取之利息收入及賣(mài)出回購(gòu)協(xié)議須支付之利息支出在協(xié)議期間按實(shí)際利率法確認(rèn)為利息收入及利息支出。

　　2、興業(yè)銀行

　　3、華夏銀行

　　按回購(gòu)合約出售的有價(jià)證券、票據(jù)及發(fā)放貸款和墊款等資產(chǎn)仍按照出售前的金融資產(chǎn)項(xiàng)目分類(lèi)列報(bào)，向交易對(duì)手收取的款項(xiàng)作為賣(mài)出回購(gòu)金融資產(chǎn)款列示。為按返售合約買(mǎi)入有價(jià)證券、票據(jù)及貸款等資產(chǎn)所支付的對(duì)價(jià)在買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)中列示。買(mǎi)入返售或賣(mài)出回購(gòu)業(yè)務(wù)的買(mǎi)賣(mài)價(jià)差，在交易期間內(nèi)采用實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，產(chǎn)生的利得或損失計(jì)入當(dāng)期損益。

　　三、同業(yè)業(yè)務(wù)影響

　　（一）帶來(lái)活期存款分流，存款增長(zhǎng)壓力顯著加大

　　存款增速的同比下滑，銀行感覺(jué)到來(lái)自存款端的壓力。分析銀行存款結(jié)構(gòu)，不難發(fā)現(xiàn)從20xx年至20xx年5月，活期存款與儲(chǔ)蓄存款占貨幣與準(zhǔn)貨幣（M2）比例在逐年下降，其中活期存款比例下降更為明顯。兩者比例的.下滑，一方面與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度放緩有關(guān)，而另一方面則與銀行表外業(yè)務(wù)的興起密切相關(guān)。隨著存款利率的低迷和居民理財(cái)意識(shí)的提高，銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品成為活期存款和儲(chǔ)蓄存款的普遍替代方式，顯著分流了部分活期存款和儲(chǔ)蓄存款，使之轉(zhuǎn)移至表外。這部分資金一方面通過(guò)買(mǎi)入返售等業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移計(jì)入同業(yè)存放負(fù)債，直接導(dǎo)致同業(yè)存放資金的增加，另一方面由于表外業(yè)務(wù)急劇增加引起銀行資金的流動(dòng)性缺口，而這部分缺口銀行又通過(guò)同業(yè)拆入來(lái)彌補(bǔ)，直接導(dǎo)致同業(yè)負(fù)債規(guī)模的大幅增加。

　　（二）低資本占用收入顯著增加，銀行資產(chǎn)負(fù)債表規(guī)模明顯擴(kuò)大20xx年6月《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》第六十一條規(guī)定“商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)其它商業(yè)銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為25%，其中原始期限三個(gè)月以?xún)?nèi)（含）債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為20%；以風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%的金融資產(chǎn)作為質(zhì)押的債權(quán)，其覆蓋部分的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%；商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)其它商業(yè)銀行的次級(jí)債權(quán)（未扣除部分）的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%”，而第六十二條和六十三條分別規(guī)定“商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)其它金融機(jī)構(gòu)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%”、“商業(yè)銀行對(duì)一般企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%”。因此，各商業(yè)銀行傾向于通過(guò)配置同業(yè)資產(chǎn)來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，同時(shí)提高資產(chǎn)收益水平。

　　20xx年上市銀行同業(yè)資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到10.5萬(wàn)億元，較20xx年的1.4萬(wàn)億增長(zhǎng)了6.5倍，成為銀行資產(chǎn)大規(guī)模擴(kuò)張的重要貢獻(xiàn)因素。由于銀行信貸規(guī)模受到嚴(yán)格調(diào)控，而近幾年銀行間流動(dòng)資金較為寬裕，同業(yè)拆借利率也處于較低的水平，因此通過(guò)拆入資金及同業(yè)存放擴(kuò)大總資產(chǎn)規(guī)模成為各商業(yè)銀行上乘的選擇。而買(mǎi)入返售等業(yè)務(wù)與同業(yè)資金拆借存在的天然信用利差也極大推動(dòng)了同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

　�。ㄈ�）資產(chǎn)端與負(fù)債端期限錯(cuò)配，易引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)端包括“存放同業(yè)”、“拆入資金”及“買(mǎi)入返售”，期限普遍偏長(zhǎng)，以興業(yè)銀行為例，其買(mǎi)入返售票據(jù)余期一般在3個(gè)月左右，買(mǎi)入返售信托受益權(quán)余期一般在9個(gè)月。而同業(yè)資產(chǎn)對(duì)應(yīng)的同業(yè)負(fù)債期限則短很多，以民生銀行為例，其20xx年末，同業(yè)負(fù)債端（同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)、拆入資金、向其他金融機(jī)構(gòu)借款）剩余期限在一個(gè)月內(nèi)的短期資金占比42.8%，20xx年末已接近50%。

　　然而，一些激進(jìn)型的商業(yè)銀行為追求高收益，通過(guò)擴(kuò)大期限錯(cuò)配，拆短投長(zhǎng)，將同業(yè)存放資金、拆入資金投資于期限較長(zhǎng)的票據(jù)類(lèi)資產(chǎn)及買(mǎi)入返售資產(chǎn)。在銀行間整體流動(dòng)性寬松，銀行間拆借利率較低時(shí)，此舉能帶來(lái)較高的收益，同時(shí)各家銀行也能“相安無(wú)事”。然而，在貨幣政策一收緊時(shí)，則易引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　隨著存貸息差越來(lái)越收窄，而金融機(jī)構(gòu)利率的市場(chǎng)化帶來(lái)的信用利差，而使得股份制銀行同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大，同業(yè)業(yè)務(wù)收入也節(jié)節(jié)攀升。買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)將資金投向房地產(chǎn)信托、政信合作類(lèi)信托，資金流入房地產(chǎn)企業(yè)、政府平臺(tái)公司，不僅與央行調(diào)控政策背道而馳，而且資金流入“影子銀行”體系，難于監(jiān)控，也易引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，而制造類(lèi)企業(yè)特別是民營(yíng)制造類(lèi)企業(yè)卻由于得不到銀行資金的支持而陷入疲弱的窘境。企業(yè)工業(yè)增加值同比出現(xiàn)下降，私營(yíng)企業(yè)下降幅度尤為明顯。銀行信貸體系發(fā)展的停滯不前，伴隨而來(lái)的是影子銀行的繁榮，近幾年影子銀行的迅猛發(fā)展，正是以傳統(tǒng)銀行業(yè)信貸規(guī)模的萎縮為前提的，其背景，則是中國(guó)長(zhǎng)期利率管制和短期貨幣緊縮政策的雙重效應(yīng)疊加，而銀行追逐同業(yè)業(yè)務(wù)的高收益則加劇了信貸規(guī)模的萎縮。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 6

　　根據(jù)中發(fā)(20xx)5號(hào)和中辦發(fā)(20xx)3號(hào)文件要求，現(xiàn)將總體進(jìn)展，所取得的成效和經(jīng)驗(yàn)，以及落實(shí)中存在的主要問(wèn)題及工作建議報(bào)告如下：

　　一、各分管領(lǐng)導(dǎo)的“復(fù)命“精神

　　我行從20xx年開(kāi)始，為認(rèn)真貫徹落實(shí)(20xx)5號(hào)和中辦發(fā)(20xx)3號(hào)文件要求，主要抓了以下幾點(diǎn)：

　　(一)明確責(zé)任方面

　　我農(nóng)村合作銀行，總14個(gè)支行一道，建立各分管組織“首腦”負(fù)總責(zé)的信訪(fǎng)工作，和處理群體性突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制各管領(lǐng)導(dǎo)分管親自抓。進(jìn)一步完善各層工作人員的信訪(fǎng)工作，認(rèn)真制定信訪(fǎng)工作每個(gè)細(xì)節(jié)的實(shí)施方案，把信訪(fǎng)工作列入了經(jīng)管工作的重要地位，并讓各階層同志認(rèn)真學(xué)習(xí)，并做好“復(fù)命”精神，以此成功貫徹落實(shí)好(20xx)5號(hào)和中辦發(fā)(20xx)3號(hào)文件要求。

　　(二)完善接訪(fǎng)責(zé)任制

　　(我行現(xiàn)已行文了，建立專(zhuān)門(mén)接訪(fǎng)的領(lǐng)導(dǎo)干部，并即將出稿)做到誰(shuí)接訪(fǎng)、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)跟進(jìn)、誰(shuí)處理，并以“分級(jí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的工作原則，做到了及時(shí)研究，及時(shí)解決信訪(fǎng)各層次工作存在的問(wèn)題，層層落實(shí)信訪(fǎng)工作，機(jī)關(guān)干部層層下訪(fǎng)，及時(shí)解決信訪(fǎng)各層次工作存在的問(wèn)題，并馬上在問(wèn)題現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)總結(jié)、研究會(huì)議，讓各層工作人員提出建議和工作心得，并讓各階層同志都要處于居安思危的工作心態(tài)中。

　　(三)完善信訪(fǎng)信息建設(shè)

　　建立了健全的信訪(fǎng)督查、信訪(fǎng)戶(hù)回訪(fǎng)和信訪(fǎng)調(diào)研，軟硬件設(shè)相結(jié)合，嚴(yán)格落實(shí)信訪(fǎng)工作管理目標(biāo)責(zé)任制和責(zé)任追究制。并建立起監(jiān)管部門(mén)與被監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)溝通熱線(xiàn)，及時(shí)掌握各行動(dòng)態(tài)，定期排查不安定因素，就地化解矛盾，把矛盾滅殺于搖籃之中。

　　(四)認(rèn)直落實(shí)工作原則

　　認(rèn)真落實(shí)“分級(jí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的工作原則，把工作任務(wù)明確各科室，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的研究、處理場(chǎng)所，強(qiáng)化排查調(diào)處，及時(shí)解決各類(lèi)矛盾糾紛。我農(nóng)村合作銀行，總14個(gè)支行一道，各管領(lǐng)導(dǎo)分管親自抓，自20xx年到目前為止，已經(jīng)成功接收信件接近20封，(20xx年5封，20xx年11封，今年到當(dāng)前為止2封)接訪(fǎng)工作成功率、處理問(wèn)題案件與日俱增。

　　二、存在的主要問(wèn)題

　　一是各層管理制度改革和有關(guān)業(yè)務(wù)工作需再進(jìn)一步加強(qiáng)，各行信息化溝通建設(shè)相對(duì)落后。

　　二是極其個(gè)別上訪(fǎng)心態(tài)不端正。對(duì)同時(shí)間、同一問(wèn)題，多次反復(fù)上訪(fǎng)。有的為了達(dá)到個(gè)人利益目的，利用重大活動(dòng)、傳統(tǒng)節(jié)日、市、省、全國(guó)“兩會(huì)”期間，擇機(jī)到市、去省、赴京上訪(fǎng)，甚至有的心態(tài)不平，結(jié)伙上訪(fǎng)以引起重視，最終給社會(huì)次序帶來(lái)不安。

　　三是誤認(rèn)為上訪(fǎng)的級(jí)別越大，效果就越好。抓住瑕疵，不斷上訪(fǎng)，有些問(wèn)題的處理結(jié)果是正確的，但極其個(gè)別的一些當(dāng)事人，卻抓住執(zhí)行中存在的瑕疵，如手續(xù)不規(guī)范、文字有誤、承辦人員言行有失公正等到處上訪(fǎng)、控告，最終給各工作單位帶來(lái)重復(fù)無(wú)效，而又無(wú)意義的大工作量和工作任務(wù)。

　　三、日后改進(jìn)措施

　　(一)創(chuàng)新各行管理機(jī)制、強(qiáng)化各綜合素質(zhì)

　　克服全局意識(shí)不強(qiáng)、缺乏戰(zhàn)略思維、不能妥善處理局部利益和整體利益等傾向。做到每位同志都有一種居安思危的心態(tài)，把解決現(xiàn)實(shí)性問(wèn)題與建立長(zhǎng)效機(jī)制緊密結(jié)合起來(lái)，改革管理體制和工作機(jī)制中與科學(xué)發(fā)展不適應(yīng)的地方，提高各階層同志綜合素質(zhì)。

　　(二)落實(shí)工作責(zé)任，切實(shí)完成工作任務(wù)

　　明確班子成員和干部的.工作職責(zé)，嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任制。首先要把工作完成情況作為干部考核的重要內(nèi)容，讓實(shí)績(jī)說(shuō)話(huà)。其次要加強(qiáng)督辦，確保重點(diǎn)難點(diǎn)工作落實(shí)到位。再次要重視加強(qiáng)信訪(fǎng)工作，要著力解決信訪(fǎng)中的突出問(wèn)題，制定標(biāo)準(zhǔn)的信訪(fǎng)答復(fù)口徑。要加大排查力度，對(duì)信訪(fǎng)問(wèn)題，要嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任，明確主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人，及時(shí)妥善解決。

　　(三)創(chuàng)新管理平臺(tái)，滅殺問(wèn)題于搖籃之中

　　進(jìn)一步完善信訪(fǎng)工作的建設(shè)，建立了健全的信訪(fǎng)督查、信訪(fǎng)戶(hù)回訪(fǎng)和信訪(fǎng)調(diào)研，軟硬件設(shè)相結(jié)合，建立起監(jiān)管部門(mén)與被監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)溝通熱線(xiàn)，及時(shí)掌握各行動(dòng)態(tài)，定期排查不安定因素，就地化解矛盾，把矛盾滅殺于搖籃之中。

　　雖然我行在信訪(fǎng)工作已取得一定的成績(jī)，但同樣也無(wú)法掩飾仍然存在的種種不足。讓各階層人員，保持一種居安思危的心態(tài)，不斷充實(shí)自我，提高個(gè)綜合素質(zhì)和能力。為做好各項(xiàng)工作而努力!

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 7

　　根據(jù)《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查“回頭看”自查工作的通知》(豫銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕218號(hào))及市分行的要求，為加強(qiáng)內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展，決定在全行開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查“回頭看”自查工作。

　　一是對(duì)整改情況進(jìn)行自查。 我行對(duì)自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題已整改到位，對(duì)違法違規(guī)行為反映出的內(nèi)部管理漏洞，已完善了相應(yīng)的組織架構(gòu)、考核機(jī)制;不存在新業(yè)務(wù)老問(wèn)題的情況;對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)建立持續(xù)跟蹤檢查和糾正機(jī)制。

　　二是責(zé)任追究情況的自查。我行對(duì)自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的責(zé)任追究到位，不存在應(yīng)問(wèn)責(zé)而未問(wèn)責(zé)、應(yīng)重處卻輕處的情況;對(duì)監(jiān)管部門(mén)就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題采取的審慎性監(jiān)管措施落實(shí)到位;對(duì)監(jiān)管部門(mén)就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題做出的行政處罰落實(shí)到位。

　　三是對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。貸款業(yè)務(wù)方面，盡職調(diào)查到位;我行無(wú)違反或減少程序授信情況，授信額度的核定準(zhǔn)確;無(wú)違反或減少程序授信。貸款審批合規(guī);無(wú)違規(guī)發(fā)放貸款現(xiàn)象;不存在貸款被挪用情況。不存在人為掩蓋不良貸款現(xiàn)象。存款業(yè)務(wù)方面，我行按照規(guī)定種類(lèi)進(jìn)行核算和管理，與開(kāi)戶(hù)單位進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)一致，對(duì)賬合規(guī)，發(fā)生額、余額相符，無(wú)以貸轉(zhuǎn)存吸存，利用同業(yè)業(yè)務(wù)倒存，超業(yè)務(wù)范圍吸收存款，非法吸收公眾存款、挪用客戶(hù)資金、存款虛存、存款不入賬和異地大額存款等;現(xiàn)金業(yè)務(wù)按照規(guī)定崗位、頻率查庫(kù)，柜員尾箱和現(xiàn)金庫(kù)存不存在超限額等問(wèn)題。票據(jù)業(yè)務(wù)方面。貿(mào)易背景真實(shí)。客戶(hù)提供的交易合同、發(fā)票齊全、合規(guī)、真實(shí)，合同內(nèi)容符合交易雙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)范圍，以銀行承兌匯票進(jìn)行結(jié)算。承兌業(yè)務(wù)擔(dān)保按照企業(yè)的信用等級(jí)確定保證金繳存比例，無(wú)人為提高信用等級(jí)的情況;保證金及時(shí)足額繳存，保證金資金來(lái)源為自有資金，無(wú)用貸款或貼現(xiàn)資金繳存保證金的情況。票據(jù)交易資金無(wú)被挪用或體外循環(huán)現(xiàn)象。同業(yè)業(yè)務(wù)方面，會(huì)計(jì)核算真實(shí)合規(guī);不存在違規(guī)買(mǎi)入返售、賣(mài)出回購(gòu)、第三方擔(dān)保和抽屜協(xié)議的問(wèn)題;資金業(yè)務(wù)未借同業(yè)渠道變相開(kāi)展類(lèi)信貸業(yè)務(wù)規(guī)避監(jiān)管;按照要求與有關(guān)單位進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)一致，發(fā)生額、余額相符。擔(dān)保業(yè)務(wù)方面，我行不存在違規(guī)借用銀行機(jī)構(gòu)名義對(duì)外提供擔(dān)保的問(wèn)題。

　　重點(diǎn)環(huán)節(jié)方面，現(xiàn)金業(yè)務(wù)：我行的`現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)實(shí)行的是委托同業(yè)銀行代理現(xiàn)金收付，不留庫(kù)存現(xiàn)金。現(xiàn)金業(yè)務(wù)按規(guī)定設(shè)立出納崗位，并按規(guī)定由行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)及坐班主任等進(jìn)行定期和不定期查庫(kù)，經(jīng)自查，查庫(kù)頻率符合制度規(guī)定，無(wú)少查庫(kù)次數(shù)。賬戶(hù)開(kāi)立與變更：我行銀行賬戶(hù)嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定的程序開(kāi)立或變更銀行結(jié)算賬戶(hù)，法人代表授權(quán)書(shū)、印絕、企業(yè)資料真實(shí)、齊全。重要空白憑證購(gòu)買(mǎi)和管理：重要空白憑證預(yù)留印絕、印章真實(shí)，對(duì)重要空白憑證實(shí)行專(zhuān)人并入庫(kù)保管，我行對(duì)證照的管理以及印章、密押、憑證的保管、審批、使用環(huán)節(jié)實(shí)行分離和監(jiān)督機(jī)制。驗(yàn)印：我行預(yù)留印絕中印章真實(shí)，日常業(yè)務(wù)辦理時(shí)機(jī)器進(jìn)行驗(yàn)印核對(duì)，若機(jī)器審核不過(guò)采取人工審驗(yàn)，人工審驗(yàn)實(shí)行折角核對(duì)。銀企對(duì)賬：我行嚴(yán)格實(shí)行每月對(duì)賬，記賬與對(duì)賬相分離，我行實(shí)行柜臺(tái)對(duì)賬和郵寄對(duì)賬兩種方式對(duì)賬，企業(yè)對(duì)賬對(duì)發(fā)生額、余額進(jìn)行核對(duì)，對(duì)其印絕進(jìn)行電子驗(yàn)印，并定期對(duì)對(duì)賬結(jié)果進(jìn)行分析。內(nèi)控制度執(zhí)行情況：我行按規(guī)定實(shí)行輪崗交流、內(nèi)部監(jiān)督檢查，認(rèn)真落實(shí)授權(quán)授信。重要崗位員工行為管理。我行嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，特別是基層營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)、部門(mén)負(fù)責(zé)人、客戶(hù)經(jīng)理和綜合柜員等關(guān)鍵崗位;建立健全相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度;對(duì)員工異常行為和賬戶(hù)異常交易進(jìn)行了全面排查;不存在員工參與民間借貸的情況。業(yè)務(wù)考核機(jī)制檢查，我行考核指標(biāo)設(shè)置合理，不存在層層加碼、過(guò)度關(guān)注市場(chǎng)份額等經(jīng)營(yíng)性指標(biāo)，忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)以及風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)等情況。

　　通過(guò)自查，我行沒(méi)有發(fā)現(xiàn)新問(wèn)題，但我行將依舊按照上級(jí)行的規(guī)章制度，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪現(xiàn)象的發(fā)生。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 8

　　為進(jìn)一步規(guī)范印章管理，切實(shí)防范印章操作風(fēng)險(xiǎn)，XXX公司按照上級(jí)公司制定的《XXXXXXXXXXXXX公司業(yè)務(wù)印章管理實(shí)施細(xì)則（暫行）》的文件要求，仔細(xì)對(duì)照檢查標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真開(kāi)展了業(yè)務(wù)專(zhuān)用章管理操作情況的全面自查。

　　一、高度認(rèn)識(shí)。

　　此次自查工作，是對(duì)印章管理工作的一次全面的自我檢閱。XXX公司統(tǒng)一思想、高度認(rèn)識(shí)、積極響應(yīng)，認(rèn)真細(xì)致地做好自查，對(duì)存在的問(wèn)題決不回避、及時(shí)糾正，按公司有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

　　二、深入領(lǐng)導(dǎo)。

　　XXX公司高度重視，審時(shí)度勢(shì)，迅速成立了由總經(jīng)理任組長(zhǎng)的自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由辦公室相關(guān)職能人員組成的工作小組，全面負(fù)責(zé)具體落實(shí)和協(xié)調(diào)推進(jìn)相關(guān)工作，確保自查工作全面、認(rèn)真、仔細(xì)、真實(shí)。

　　現(xiàn)就工作開(kāi)展以來(lái)自查情況說(shuō)明如下：

　　三、我司辦公司作為印章的管理部門(mén)，對(duì)現(xiàn)有在用印章進(jìn)行了一次徹底清理登記，完善了在用印章明細(xì)清冊(cè)。

　　印章管理方面：

　　一是逐步健全相關(guān)制度體系，保障管理工作落實(shí)到位；

　　二是公司與印章保管使用人全部簽訂印章管理責(zé)任書(shū)；

　　三是嚴(yán)格按照上級(jí)要求，做到指定專(zhuān)人保管、雙人管理，即由承保、理賠部門(mén)負(fù)責(zé)人指定專(zhuān)人保管，且保管使用人不與單證管理人員同為一人。經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的自查，找準(zhǔn)問(wèn)題、分析問(wèn)題、明確措施等多個(gè)環(huán)節(jié)，XXX公司充分意識(shí)到了印章管理工作的'重要性，明確認(rèn)識(shí)到了自身的不足之處，例如制度建設(shè)仍不夠健全，為此無(wú)法達(dá)到細(xì)化業(yè)務(wù)章管理環(huán)節(jié)的目的。在日后的工作中，我們將不斷完善制度，加強(qiáng)管控，切實(shí)做到有效管理，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 9

　　為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國(guó)際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容，同時(shí)也加強(qiáng)國(guó)際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國(guó)際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對(duì)我行20xx年度及20xx年度的外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報(bào)如下：

　　1、總體情況介紹

　　我分行自開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)以來(lái)執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個(gè)崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的'準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。

　　1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。

　　2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專(zhuān)門(mén)外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性；辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對(duì)于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理；

　　3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

　　2、自查相關(guān)內(nèi)容

　　我行于20xx年4月28日對(duì)20xx年1月1日—20xx年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中：

　　1、出口收匯業(yè)務(wù)：在20xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng)，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷(xiāo)專(zhuān)用聯(lián)4筆，客戶(hù)已全部簽收。20xx年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。

　　2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)：20xx年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：20xx年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557.63：結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯，無(wú)其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。

　　3、境外匯款業(yè)務(wù)：20xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。

　　4、對(duì)外付款/承兌通知書(shū)業(yè)務(wù)：20xx年對(duì)外付款3筆，總金額為USD154400.00，20xx年對(duì)外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項(xiàng)下付款，款項(xiàng)根據(jù)我行要求申報(bào)，申報(bào)內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

　　3、落實(shí)整改情況

　　本次自查，總體情況較好，今后，我行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 10

　　為防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員違規(guī)代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權(quán)益，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，我行就代理銷(xiāo)售第三方產(chǎn)品的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：

　　一、我行建立了對(duì)被代理機(jī)構(gòu)的審慎盡職調(diào)查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程

　　我行的代理產(chǎn)品主要是基金和保險(xiǎn)，針對(duì)相關(guān)的被代理機(jī)構(gòu)，我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，嚴(yán)格統(tǒng)一內(nèi)部審批制度及流程，對(duì)已簽訂和擬簽訂合作協(xié)議的基金管理公司和保險(xiǎn)公司進(jìn)行嚴(yán)格的盡職調(diào)查，審慎選擇合作伙伴，停止或拒絕與存在違法行為的.機(jī)構(gòu)合作。

　　二、建立對(duì)代銷(xiāo)產(chǎn)品全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度和流程

　　我行對(duì)代理銷(xiāo)售的基金和保險(xiǎn)產(chǎn)品嚴(yán)格審批，產(chǎn)品名稱(chēng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，禁止使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱(chēng)謂，禁止違規(guī)銷(xiāo)售承諾保本產(chǎn)品。

　　三、本行代理銷(xiāo)售執(zhí)行有關(guān)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)各項(xiàng)管理制度，規(guī)范銷(xiāo)售人員的資格管理我行代理銷(xiāo)售產(chǎn)品的工作人員定期接受相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，與被代理機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議，且定了培訓(xùn)的次數(shù)、方式、內(nèi)容，培訓(xùn)的內(nèi)容包括法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識(shí)、銷(xiāo)售技能及職業(yè)道德等，每年培訓(xùn)的時(shí)間符合相關(guān)部門(mén)的規(guī)定時(shí)數(shù)，有新型代銷(xiāo)產(chǎn)品是時(shí)，我行按照有關(guān)規(guī)定對(duì)銷(xiāo)售人員進(jìn)行了專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)。銷(xiāo)售人員都通過(guò)了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試和基金代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》和《基金代理人員資格證書(shū)》。

　　四、建立了持續(xù)性跟蹤評(píng)價(jià)機(jī)制

　　我行嚴(yán)格進(jìn)行客戶(hù)評(píng)估，妥善保管代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)記錄，按照“了解你的客戶(hù)”原則對(duì)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度和承受能力等進(jìn)行了解和評(píng)估，明確告知客戶(hù)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)中我行與基金管理公司或保險(xiǎn)公司法律責(zé)任的界定，要求客戶(hù)書(shū)面確認(rèn)產(chǎn)品出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)應(yīng)與產(chǎn)品設(shè)計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通或投訴。

　　五、建立投訴舉報(bào)機(jī)制

　　我行設(shè)置并告知客戶(hù)相關(guān)業(yè)務(wù)的投訴電話(huà)，制定專(zhuān)門(mén)的人員及時(shí)處理客戶(hù)投訴，對(duì)于客戶(hù)投訴較多的基金或保險(xiǎn)產(chǎn)品，我行及時(shí)、注定與設(shè)計(jì)該產(chǎn)品的基金管理公司或保險(xiǎn)公司溝通協(xié)商，共同制定切實(shí)有效的解決措施，避免損害客戶(hù)利益。

　　六、建立對(duì)代銷(xiāo)產(chǎn)品的有效退出機(jī)制

　　我行在代銷(xiāo)基金類(lèi)產(chǎn)品和保險(xiǎn)類(lèi)產(chǎn)品后，通過(guò)售后反饋數(shù)據(jù)，與該代銷(xiāo)產(chǎn)品的屬性對(duì)比，主要是在收益率和風(fēng)險(xiǎn)方面，如果該代銷(xiāo)產(chǎn)品的實(shí)際經(jīng)濟(jì)值與說(shuō)明不符，誤導(dǎo)顧客，損害顧客利益的，我行將按照有關(guān)規(guī)定禁止對(duì)該產(chǎn)品的代銷(xiāo)業(yè)務(wù)。

　　通過(guò)對(duì)我行代銷(xiāo)產(chǎn)品的自查，我行嚴(yán)格按照上級(jí)行的有關(guān)規(guī)定辦理代理銷(xiāo)售第三方產(chǎn)品的代銷(xiāo)，以保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益為前提，加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全代銷(xiāo)產(chǎn)品相關(guān)制度規(guī)定，合法合規(guī)代理銷(xiāo)售第三方產(chǎn)品，確保了客戶(hù)的合法權(quán)益。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 11

　　按照xx市依法行政工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于開(kāi)展20xx年依法行政中期督查的通知》(隴依法辦〔20xx〕7號(hào))要求，現(xiàn)將我局20xx年上半年依法行政工作開(kāi)展情況自查報(bào)告如下。

　　一、依法行政工作開(kāi)展情況

　　信訪(fǎng)工作是黨和政府聯(lián)系群眾的橋梁和紐帶，是人民群眾進(jìn)行民主監(jiān)督、積極參政議政、行使當(dāng)家作主權(quán)利的重要途徑，是維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的“晴雨表”、“調(diào)節(jié)器”、“減壓閥”。我局嚴(yán)格按照《信訪(fǎng)條例》的要求，有力維護(hù)群眾的合法權(quán)益，密切黨和政府與人民群眾的聯(lián)系，實(shí)現(xiàn)了抓信訪(fǎng)、保穩(wěn)定、促發(fā)展的目標(biāo)，為構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)作出了積極貢獻(xiàn)，有力地推動(dòng)了信訪(fǎng)工作的制度化、規(guī)范化和法制化建設(shè)。截至目前，共接待來(lái)訪(fǎng)群眾203批992人次，受理群眾來(lái)信158件，化解信訪(fǎng)件83件。

　　(一)信訪(fǎng)渠道進(jìn)一步暢通。今年來(lái)，我市積極探索如何暢通和拓寬信訪(fǎng)渠道，初步形成了“信、訪(fǎng)、網(wǎng)、電”一體化的群眾訴求受理網(wǎng)絡(luò)，為群眾訴求提供便利條件。進(jìn)一步完善了綠色郵政、信訪(fǎng)熱線(xiàn)，“網(wǎng)上信訪(fǎng)”，大力推行“陽(yáng)光信訪(fǎng)”，大膽創(chuàng)立并推行‘信訪(fǎng)代理制度”。增強(qiáng)信訪(fǎng)工作的透明度和公正性。今年以來(lái)，我市全面推行了信訪(fǎng)信息化建設(shè)，建立網(wǎng)下辦理、網(wǎng)上流轉(zhuǎn)的群眾信訪(fǎng)事項(xiàng)辦理程序，將接待來(lái)訪(fǎng)、辦理來(lái)信、督查督辦、網(wǎng)上投訴等全部放在網(wǎng)上流轉(zhuǎn)，把受理、辦理和答復(fù)等重要環(huán)節(jié)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)公開(kāi)，基本實(shí)現(xiàn)了信訪(fǎng)事項(xiàng)的可查詢(xún)、可跟蹤、可督辦、可評(píng)價(jià)。市、縣(區(qū))全部實(shí)行聯(lián)合接訪(fǎng)，把有權(quán)處理信訪(fǎng)問(wèn)題的責(zé)任部門(mén)集中起來(lái)聯(lián)合接待上訪(fǎng)群眾，實(shí)行“一站式接待、一條龍辦理、一攬子解決”，減少群眾信訪(fǎng)成本，提高工作效率，禮縣創(chuàng)建了“8641”信訪(fǎng)接待大廳工作法，即：8個(gè)部門(mén)進(jìn)駐信訪(fǎng)接待大廳，開(kāi)設(shè)6個(gè)接訪(fǎng)窗口，通過(guò)鄉(xiāng)、部門(mén)、聯(lián)席會(huì)議、縣政府常務(wù)會(huì)四級(jí)會(huì)診、一站式辦理解決。全市9縣(區(qū))積極推行并逐步實(shí)行網(wǎng)上信訪(fǎng)受理制度，建立以互聯(lián)網(wǎng)為依托的全國(guó)網(wǎng)上信訪(fǎng)受理平臺(tái)，引導(dǎo)群眾多上網(wǎng)、少走訪(fǎng)，讓“數(shù)據(jù)多跑腿，群眾少跑路”，逐步把網(wǎng)上信訪(fǎng)作為解決信訪(fǎng)問(wèn)題的主渠道。今年年初，市信訪(fǎng)局和各縣(區(qū))信訪(fǎng)局基本實(shí)現(xiàn)了“網(wǎng)上受理、網(wǎng)上交辦”。市、縣(區(qū))兩級(jí)信訪(fǎng)部門(mén)全部開(kāi)通了信訪(fǎng)微博，群眾在網(wǎng)上反映的有關(guān)信訪(fǎng)方面的問(wèn)題，我們積極快速做出回應(yīng)。市信訪(fǎng)局高度重視群眾通過(guò)網(wǎng)絡(luò)反映的信訪(fǎng)事項(xiàng)，每日必看甘肅吧、xx吧，查看群眾通過(guò)貼吧反映的問(wèn)題，并及時(shí)做好回應(yīng)和辦理工作。

　　(二)信訪(fǎng)工作責(zé)任不斷強(qiáng)化。責(zé)任主體的責(zé)任進(jìn)一步強(qiáng)化。各地各部門(mén)特別是有權(quán)處理信訪(fǎng)問(wèn)題部門(mén)不斷強(qiáng)化工作責(zé)任，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、其他領(lǐng)導(dǎo)“一崗雙責(zé)”的責(zé)任體系，使信訪(fǎng)工作成為一項(xiàng)重要工作擺上了各級(jí)黨委政府的重要議事日程，解決了一大批單靠一個(gè)部門(mén)解決不了或解決不好的信訪(fǎng)突出問(wèn)題。制定了信訪(fǎng)工作考核評(píng)價(jià)辦法，將信訪(fǎng)工作情況作為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部考核的內(nèi)容，強(qiáng)化有權(quán)處理信訪(fǎng)問(wèn)題責(zé)任主體的責(zé)任。市、縣(區(qū))兩級(jí)信訪(fǎng)部門(mén)認(rèn)真履行《信訪(fǎng)條例》賦予的“三項(xiàng)建議”職責(zé)，信訪(fǎng)部門(mén)的職能作用得到充分發(fā)揮。按照《信訪(fǎng)條例》賦予的職責(zé)，各級(jí)信訪(fǎng)部門(mén)在黨委政府的大力支持下，綜合協(xié)調(diào)、參謀助手、督導(dǎo)落實(shí)的職能作用得到充分發(fā)揮。市信訪(fǎng)局積極適應(yīng)新形勢(shì)、新任務(wù)、新要求，以強(qiáng)烈的責(zé)任感認(rèn)真履行職責(zé)，全力推動(dòng)信訪(fǎng)問(wèn)題解決，努力探索規(guī)律，切實(shí)加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)，積極建言獻(xiàn)策，狠抓工作落實(shí);注重加強(qiáng)對(duì)信訪(fǎng)信息的綜合分析，努力從個(gè)別中發(fā)現(xiàn)一般，為市委、市政府決策提供了大量有價(jià)值的信息，充分發(fā)揮了“第二研究室”的作用;不斷加強(qiáng)對(duì)全市信訪(fǎng)工作的指導(dǎo)，及時(shí)總結(jié)推廣了一批不同領(lǐng)域不同層面的成功經(jīng)驗(yàn)。各縣(區(qū))信訪(fǎng)部門(mén)勇于實(shí)踐、探索總結(jié)、銳意進(jìn)取，不斷創(chuàng)新發(fā)展，使新時(shí)期的信訪(fǎng)工作充滿(mǎn)生機(jī)和活力。 市、縣(區(qū))兩級(jí)組織和紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)嚴(yán)格實(shí)施對(duì)信訪(fǎng)工作的績(jī)效考核和責(zé)任追究，對(duì)違反信訪(fǎng)工作紀(jì)律造成嚴(yán)重后果的行為，嚴(yán)肅追究相關(guān)單位和相關(guān)人員的責(zé)任。《關(guān)于違反信訪(fǎng)工作紀(jì)律適用〈中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例〉若干問(wèn)題的解釋》和《關(guān)于違反信訪(fǎng)工作紀(jì)律處分暫行規(guī)定》兩個(gè)文件出臺(tái)后，武都區(qū)制定出臺(tái)了《信訪(fǎng)工作責(zé)任追究辦法》，規(guī)定凡信訪(fǎng)案件督辦三次仍未辦理的，部門(mén)或鄉(xiāng)鎮(zhèn)的主要負(fù)責(zé)人先停職檢查，再作組織處理。康縣等有關(guān)縣(區(qū))處理了一批因信訪(fǎng)責(zé)任不落實(shí)、工作不到位或因信訪(fǎng)問(wèn)題處置不當(dāng)造成嚴(yán)重影響的干部。

　　(三)信訪(fǎng)工作機(jī)制逐步完善。 各縣(區(qū))、各有關(guān)部門(mén)普遍實(shí)行了領(lǐng)導(dǎo)干部閱批群眾來(lái)信、接待群眾來(lái)訪(fǎng)、包案處理信訪(fǎng)問(wèn)題等制度，開(kāi)展了開(kāi)門(mén)接訪(fǎng)、聯(lián)合接訪(fǎng)、下基層巡訪(fǎng)等活動(dòng)。普遍建立健全了信訪(fǎng)工作綜合協(xié)調(diào)機(jī)制、信訪(fǎng)問(wèn)題排查化解機(jī)制、信訪(fǎng)信息匯集分析機(jī)制和信訪(fǎng)督查工作機(jī)制。成縣、徽縣等縣(區(qū))信訪(fǎng)部門(mén)建立了律師參與信訪(fǎng)接待制度;成縣、文縣等縣(區(qū))大力推行信訪(fǎng)聽(tīng)證制度，充分發(fā)揮社會(huì)管理服務(wù)中心的作用，做到一案一套聽(tīng)證方案，一事一套解決辦法，通過(guò)聽(tīng)證會(huì)的方式成功化解了5起久拖未決的信訪(fǎng)積案。西和、禮縣、兩當(dāng)縣等縣(區(qū))探索建立信訪(fǎng)事項(xiàng)復(fù)查復(fù)核和“三級(jí)終結(jié)”制度;市信訪(fǎng)局、徽縣信訪(fǎng)局等大力推行“陽(yáng)光信訪(fǎng)”及“信訪(fǎng)代理”制度。為從源頭上預(yù)防和減少信訪(fǎng)問(wèn)題的發(fā)生，xx市及文縣、康縣等縣(區(qū))推行社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，通過(guò)信訪(fǎng)渠道廣泛聽(tīng)取群眾意見(jiàn)，及時(shí)制定或完善相關(guān)政策，進(jìn)一步提高了科學(xué)決策、民主決策、依法決策的水平。

　　(四)信訪(fǎng)秩序進(jìn)一步規(guī)范。國(guó)家信訪(fǎng)局出臺(tái)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范信訪(fǎng)事項(xiàng)受理辦理程序引導(dǎo)來(lái)訪(fǎng)人依法逐級(jí)走訪(fǎng)的辦法》自5月1日正式施行。為了深入貫徹落實(shí)好《辦法》，我市以群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)為抓手，今年5月，我市積極開(kāi)展了以《信訪(fǎng)條例》為主要宣傳內(nèi)容的'“信訪(fǎng)法律法規(guī)集中宣傳月”活動(dòng)，引導(dǎo)群眾理性合法反映訴求。我市在xx電視臺(tái)黃金時(shí)段全文播出了《辦法》、在《xx日?qǐng)?bào)》全文刊登了《辦法》。為了加大宣傳效果，市、區(qū)兩級(jí)信訪(fǎng)部門(mén)在武都區(qū)盤(pán)旋路街心花園開(kāi)展大型宣傳活動(dòng)。各縣(區(qū))信訪(fǎng)局都采取不同方式進(jìn)行了廣泛宣傳。市委副秘書(shū)長(zhǎng)、市委市政府信訪(fǎng)局局長(zhǎng)李德平在xx日?qǐng)?bào)上發(fā)表了《依法規(guī)范信訪(fǎng)秩序全面提升工作效能》的署名文章，并就我市學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)《辦法》，進(jìn)一步規(guī)范全市信訪(fǎng)秩序，提升信訪(fǎng)工作效能等相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了專(zhuān)訪(fǎng)。5月13日，市信訪(fǎng)局立足現(xiàn)有的辦公條件，充分利用信訪(fǎng)接待室、門(mén)廳、樓道走廊處懸掛張貼國(guó)家信訪(fǎng)局出臺(tái)的《辦法》《群眾依法逐級(jí)走訪(fǎng)示意圖》等。通過(guò)宣傳活動(dòng)，完善了與主流媒體、新興媒體的溝通協(xié)調(diào)，為信訪(fǎng)工作營(yíng)造了良好輿論氛圍，匯聚了信訪(fǎng)工作正能量，更好地踐行和檢驗(yàn)了黨的群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)成果。 各縣(區(qū))、各有關(guān)部門(mén)按照《信訪(fǎng)條例》的規(guī)定，大力規(guī)范信訪(fǎng)秩序，既規(guī)范有權(quán)處理信訪(fǎng)問(wèn)題部門(mén)的工作行為，又規(guī)范信訪(fǎng)人的信訪(fǎng)行為。一方面，通過(guò)健全和完善科學(xué)規(guī)范的接談、受理、交(轉(zhuǎn))辦、解決、回復(fù)群眾信訪(fǎng)事項(xiàng)的工作規(guī)則，用制度確保了信訪(fǎng)事項(xiàng)及時(shí)進(jìn)入程序，得到妥善處理。另一方面，教育和引導(dǎo)信訪(fǎng)群眾以理性合法的方式表達(dá)個(gè)人訴求，對(duì)違反《信訪(fǎng)條例》規(guī)定的“六個(gè)不得”行為的信訪(fǎng)人依法處理。目前，一個(gè)“暢通、有序、務(wù)實(shí)、高效”的信訪(fǎng)工作新秩序已經(jīng)基本形成。

　　(五)《信訪(fǎng)條例》配套措施不斷完善。各縣(區(qū))、各有關(guān)部門(mén)在貫徹落實(shí)《信訪(fǎng)條例》的過(guò)程中，根據(jù)本地本部門(mén)的實(shí)際情況，先后制定了與《信訪(fǎng)條例》銜接配套的法規(guī)和制度。市信訪(fǎng)局及時(shí)制定了《辦理群眾來(lái)信工作規(guī)則》、《接待群眾來(lái)訪(fǎng)工作規(guī)則》、《督查督辦工作規(guī)則》和《履行提出“三項(xiàng)建議”職責(zé)工作規(guī)則》等。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，各縣(區(qū))、各有關(guān)部門(mén)以貫徹《信訪(fǎng)條例》為契機(jī)，健全完善了辦信、接訪(fǎng)、督查、復(fù)查復(fù)核、信訪(fǎng)責(zé)任追究等配套規(guī)章制度，這些都從整體上構(gòu)成了與現(xiàn)階段形勢(shì)任務(wù)相適應(yīng)的信訪(fǎng)工作法規(guī)和制度體系，從制度層面保障了信訪(fǎng)工作在法制軌道上高效運(yùn)行，標(biāo)志著我國(guó)信訪(fǎng)制度日臻完善，推動(dòng)信訪(fǎng)工作法制化建設(shè)不斷邁出重要步伐。

　　二、存在的問(wèn)題

　　國(guó)務(wù)院《信訪(fǎng)條例》的頒布實(shí)施，是信訪(fǎng)工作法制化建設(shè)邁出的重要一步，對(duì)于加強(qiáng)和改進(jìn)新時(shí)期信訪(fǎng)工作，密切黨和政府同人民群眾的聯(lián)系，保護(hù)信訪(fǎng)人的合法權(quán)益，維護(hù)正常的信訪(fǎng)秩序，促進(jìn)依法行政，構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)，發(fā)揮重要的作用。新修訂的《信訪(fǎng)條例》實(shí)施以來(lái)，信訪(fǎng)工作進(jìn)一步法制化、制度化、規(guī)范化，尤其是對(duì)信訪(fǎng)事項(xiàng)的辦理、復(fù)查、復(fù)核“三級(jí)終結(jié)”方面，有了更加明確的規(guī)定，對(duì)推動(dòng)“事要解決”起到了積極的作用。但是在實(shí)施過(guò)程中遇到一些實(shí)際問(wèn)題。

　　(一)信訪(fǎng)部門(mén)法律職能有待進(jìn)一步細(xì)化明確。我國(guó)信訪(fǎng)工作的最高法律是《信訪(fǎng)條例》，條例對(duì)信訪(fǎng)機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)定還需進(jìn)一步細(xì)化。

　　(二)信訪(fǎng)與訴訟、行政復(fù)議、仲裁等法定途徑銜接中還需進(jìn)一步厘清。實(shí)踐中，對(duì)按規(guī)定應(yīng)由公安、法院等政法部門(mén)受理辦理的涉法涉訴信訪(fǎng)事項(xiàng)，還未完全實(shí)現(xiàn)由政法部門(mén)完全辦理，信訪(fǎng)部門(mén)收到的群眾涉法涉訴信件，目前還仍由信訪(fǎng)部門(mén)辦理。

　　(三)信訪(fǎng)事項(xiàng)復(fù)查復(fù)核依法三級(jí)終結(jié)還有待逐步規(guī)范。信訪(fǎng)群眾大多數(shù)通情達(dá)理，但確有少數(shù)上訪(fǎng)人信奉“鬧而優(yōu)則利”，他們漫天要價(jià)，無(wú)理取鬧，為了醋精名單的化解，協(xié)調(diào)會(huì)開(kāi)了一次又一次，化解方案推出一個(gè)又一個(gè)，盡管每一個(gè)方案都在合法合理的基礎(chǔ)上一再向上訪(fǎng)人傾斜，但是只要滿(mǎn)足不了這些人的無(wú)理要求，他們就不斷纏訪(fǎng)鬧訪(fǎng);有的甚至采取過(guò)激行為，越級(jí)來(lái)市赴省進(jìn)京上訪(fǎng)，出現(xiàn)“事已決、訪(fǎng)不息”的現(xiàn)象。從現(xiàn)行政策和法規(guī)看，對(duì)此類(lèi)信訪(fǎng)人員缺乏有效的處置手段，基層在處理時(shí)，感到十分尷尬，工作難度大，依法終結(jié)雖然從程序上達(dá)到三級(jí)終結(jié)，但上訪(fǎng)人還是依舊上訪(fǎng)，實(shí)踐中體現(xiàn)為“程序上終結(jié)”，“上訪(fǎng)未終止”，依法終結(jié)還需逐步規(guī)范化、法制化。

　　三、工作打算及建議

　　(一)建議在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候重新修訂《信訪(fǎng)條例》，以適應(yīng)新時(shí)期信訪(fǎng)工作的新要求。

　　(二)建議將信訪(fǎng)部門(mén)工作機(jī)構(gòu)及職能、權(quán)限重新合理界定。

　　(三)建議出臺(tái)《信訪(fǎng)法》，將信訪(fǎng)工作納入程序化、規(guī)范化、法制化的建設(shè)軌道。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 12

　　通過(guò)前段時(shí)間我行組織對(duì)合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到，合規(guī)教育活動(dòng)是我行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，開(kāi)展合規(guī)教育文化活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)意義。這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了我的崗位職責(zé)，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)能力，增強(qiáng)了合規(guī)重要性的認(rèn)識(shí)，也為實(shí)際工作指明了方向。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合規(guī)管理年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長(zhǎng)，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。本人通過(guò)行里組織的相關(guān)規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)與自學(xué)，從工作、生活的各個(gè)方面進(jìn)行了自查，并對(duì)自身存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行了改正與解決。

　　一、存在的問(wèn)題

　　(一)思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識(shí)不強(qiáng)。首先是學(xué)習(xí)理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺(jué)性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習(xí)，集體組織的各項(xiàng)活動(dòng)和學(xué)習(xí)都能積極參加，但平時(shí)自己學(xué)習(xí)的.自覺(jué)性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對(duì)很多新事物、新知識(shí)的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就對(duì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進(jìn)步。

　　(二)獨(dú)立解決問(wèn)題的能力欠佳。遇到問(wèn)題習(xí)慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習(xí)態(tài)度，嚴(yán)肅對(duì)待自己思維方式的拓展。在問(wèn)題前面先要求自己對(duì)其有個(gè)認(rèn)知和思考，并在有必要時(shí)將其記錄下來(lái)，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問(wèn)題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對(duì)的各種問(wèn)題就是將來(lái)提升自身能力的種種財(cái)富。

　　(三)對(duì)于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性。

　　二、改進(jìn)措施

　　通過(guò)開(kāi)展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

　　(一)始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線(xiàn)，警惕各種腐朽思想的侵蝕。

　　(二)要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。

　　(三)要進(jìn)一步深化對(duì)農(nóng)發(fā)行工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 13

　　為進(jìn)一步規(guī)范信訪(fǎng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作，提升信訪(fǎng)工作質(zhì)量和水平，落實(shí)全國(guó)信訪(fǎng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范化工作及自治區(qū)、市有關(guān)會(huì)議和文件精神，結(jié)合我會(huì)信訪(fǎng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作實(shí)際，開(kāi)展信訪(fǎng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范化自查、整改工作�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

　　一、主要做法

　　(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，切實(shí)抓好信訪(fǎng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作

　　我會(huì)對(duì)信訪(fǎng)工作十分重視，為了切實(shí)抓好信訪(fǎng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作，成立了以局黨組書(shū)記、主席黃同志為組長(zhǎng)的信訪(fǎng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并明確1名副主席具體抓好信訪(fǎng)工作，辦公室負(fù)責(zé)日常信訪(fǎng)工作。

　　(二)認(rèn)真做好信訪(fǎng)案件的處置工作。

　　我會(huì)將信訪(fǎng)案件處置、努力化解信訪(fǎng)引起的矛盾作為重點(diǎn)工作來(lái)抓，20xx年下半年以來(lái)來(lái)共接待群眾來(lái)信來(lái)訪(fǎng)案件13起，做到了件件回復(fù)或告知信訪(fǎng)人。同時(shí)還按時(shí)、按質(zhì)地辦結(jié)上級(jí)工會(huì)轉(zhuǎn)來(lái)的案件，未出現(xiàn)任何拒辦、拖辦的情況。加強(qiáng)初信初訪(fǎng)的排查調(diào)處工作，工作中，我們注重做好調(diào)查排處，摸清情況，掌握動(dòng)態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)信訪(fǎng)苗頭，及時(shí)處置，確保把問(wèn)題化解在本范圍之內(nèi)，無(wú)一出現(xiàn)越級(jí)上訪(fǎng)，重復(fù)上訪(fǎng)的案件，做到了讓群眾滿(mǎn)意，讓社會(huì)認(rèn)可，讓領(lǐng)導(dǎo)放心。

　　(三)完善工作制度

　　一是完善了《信訪(fǎng)工作制度》保證信訪(fǎng)工作有章可循，堅(jiān)持以制度管人管事;二是制定了矛盾糾紛排查工作制度，定期對(duì)區(qū)進(jìn)行排查;三是建立了工作報(bào)告制度。加強(qiáng)信訪(fǎng)工作報(bào)告，特別是典型、重大的信訪(fǎng)信息，力求做到不過(guò)夜。

　　二、存在的問(wèn)題及整改對(duì)策

　　一是經(jīng)費(fèi)落實(shí)不足。經(jīng)費(fèi)的缺乏，阻礙了信訪(fǎng)工作的'進(jìn)一步開(kāi)展。我們將加大宣傳力度，提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)工會(huì)信訪(fǎng)工作的重視程度，提高信訪(fǎng)工作經(jīng)費(fèi)投入力度，從而改善接訪(fǎng)工作環(huán)境。

　　二是信訪(fǎng)員素質(zhì)亟待進(jìn)一步提高。高素質(zhì)的信訪(fǎng)員是做好信訪(fǎng)工作的重要條件，我們將有計(jì)劃的對(duì)信訪(fǎng)員進(jìn)行法律、信訪(fǎng)接待、心理咨詢(xún)等方面知識(shí)的培訓(xùn)，提高信訪(fǎng)員接訪(fǎng)水平。

　　三是調(diào)查研究力度不夠。不深入調(diào)研就沒(méi)有發(fā)言權(quán)。我們將加大調(diào)研力度，經(jīng)常深入基層，了解職工(農(nóng)民工)最盼、最憂(yōu)、最急的問(wèn)題，不斷完善工作體制和工作機(jī)制，在拓展代理范圍，豐富幫辦內(nèi)容，深化幫辦服務(wù)方面進(jìn)行新的探索，為維護(hù)職工(農(nóng)民工)權(quán)益，促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定做出不懈努力。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 14

　　根據(jù)xxx發(fā)[2015]25號(hào)文件《中國(guó)人民銀行岳陽(yáng)市中心支行辦公室關(guān)于開(kāi)展2015年岳陽(yáng)市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查的通知》，我社就本社反假幣業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　1、制度建設(shè)。專(zhuān)門(mén)制定了假幣收繳制度，開(kāi)展了反假幣理論和技能培訓(xùn)。

　　2、假幣收繳。臨柜人員持有《反假貨幣上崗資格證書(shū)》，假幣收繳程序合規(guī)，并開(kāi)具一式兩聯(lián)《假幣收繳憑證》，且告知持有人享有權(quán)利，建有《假幣收繳代保管登記簿》，登記要素齊全。

　　3、假幣保管管。收繳的.假幣專(zhuān)夾放入保險(xiǎn)柜保管。

　　4、假幣解繳。收繳的假幣按要求次月上繳。

　　5、假幣印章管理。假幣收繳章印模已在人民銀行備案。

　　6、現(xiàn)鈔處理設(shè)備性能。點(diǎn)鈔機(jī)具有清分，記錄冠字號(hào)功能。建有現(xiàn)金處理設(shè)備管理登記簿。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 15

　　為進(jìn)一步加強(qiáng)我社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理，落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，防范會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，我社根據(jù)本著實(shí)事求是的原則，對(duì)本社的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下：

　　一、關(guān)于柜員管理在情況

　�。ㄒ唬┕駟T設(shè)置及管理。我社柜員卡在權(quán)限和級(jí)別在設(shè)置均滿(mǎn)足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要；對(duì)于結(jié)算交易能夠做到換人復(fù)核，對(duì)于公用賬務(wù)交易需有三級(jí)柜員進(jìn)行授權(quán)后才能進(jìn)行；對(duì)于庫(kù)管交易、柜員管理、交易設(shè)置不存在違規(guī)現(xiàn)象；營(yíng)業(yè)期間能夠做到雙人臨柜，換人復(fù)核；個(gè)人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規(guī)定。

　　（二）柜員操作情況。營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備期間能夠做到雙人簽到；營(yíng)業(yè)期間能夠做到雙人出庫(kù)，雙人臨柜，并堅(jiān)持一日三碰庫(kù)制度；不存在柜員攜帶自有現(xiàn)金臨柜現(xiàn)象，不存在頂班串崗現(xiàn)象；營(yíng)業(yè)終了能夠按規(guī)定逐筆核對(duì)當(dāng)日流水。

　　二、關(guān)于賬戶(hù)管理情況

　�。ㄒ唬┪疑鐚�(duì)公存款賬戶(hù)預(yù)留的印鑒卡片一直堅(jiān)持只有一套；并對(duì)所有留有印鑒的對(duì)公賬戶(hù)所辦理在業(yè)務(wù)堅(jiān)持折角驗(yàn)印。對(duì)個(gè)人存款賬戶(hù)堅(jiān)持實(shí)名制原則，在辦理開(kāi)戶(hù)、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)堅(jiān)持核對(duì)單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人的身份。

　�。ǘ�）對(duì)于提前支取的定期儲(chǔ)蓄存款堅(jiān)持按規(guī)定核對(duì)取款人及存款人的身份證明文件；對(duì)于辦理掛失業(yè)務(wù)的儲(chǔ)戶(hù)堅(jiān)持認(rèn)真核對(duì)其有效身份證明文件，確保其真實(shí)性、有效性；嚴(yán)禁當(dāng)班人員為自己辦理業(yè)務(wù)。

　�。ㄈ�）我社一直以來(lái)堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離制度；會(huì)計(jì)核算嚴(yán)格按照“六相符”的要求進(jìn)行；對(duì)于單位賬戶(hù)堅(jiān)持按月簽發(fā)余額對(duì)賬單，并確保每月對(duì)賬單收回率達(dá)到100%；對(duì)于所有對(duì)賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對(duì)，確保其真實(shí)性。對(duì)往來(lái)賬務(wù)堅(jiān)持逐筆勾對(duì)；會(huì)計(jì)一直堅(jiān)持按月檢查往來(lái)對(duì)賬及銀企對(duì)賬情況。

　　三、關(guān)于現(xiàn)金的管理情況

　�。ㄒ唬┈F(xiàn)金收付管理情況。我社柜員一直堅(jiān)持先收款后記賬，先記賬后付款的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，一切業(yè)務(wù)均在客戶(hù)視線(xiàn)內(nèi)完成，并且所有大額現(xiàn)金均及時(shí)入箱保管；平時(shí)無(wú)白條抵庫(kù)及私自挪用庫(kù)存現(xiàn)金的現(xiàn)象。

　　（二）大額現(xiàn)金管理情況。我社對(duì)超過(guò)五萬(wàn)元的存取款建立了臺(tái)賬，并定期對(duì)臺(tái)賬進(jìn)行逐筆核對(duì)；我社對(duì)大額現(xiàn)金支取進(jìn)行嚴(yán)格管理，堅(jiān)持每筆現(xiàn)金的支取均符合其現(xiàn)金管理規(guī)定，對(duì)大額可疑交易及時(shí)上報(bào)聯(lián)社及反洗黑錢(qián)管理中心，而且嚴(yán)格禁止一般存款賬戶(hù)的支取現(xiàn)金。

　�。ㄈ�）現(xiàn)金（有價(jià)單證）檢查交接情況。我社柜員堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)”制度；主任堅(jiān)持每月至少三次全面檢查庫(kù)存，確保我社賬款、賬實(shí)相符。

　　四、重要空白憑證管理情況

　　在重空的.領(lǐng)用方面我社一直遵循“先入庫(kù)、后領(lǐng)用、再使用”并及時(shí)入賬的原則；對(duì)所有的重要空白憑證均進(jìn)行機(jī)器、手工雙向登記；所有重空的調(diào)劑均是在庫(kù)管員的組織、監(jiān)督下進(jìn)行。在重空的使用方面，我社堅(jiān)持所有重空在使用時(shí)再蓋章；向客戶(hù)出售重空時(shí)，必須在客戶(hù)加蓋了在銀行的預(yù)留印鑒并核對(duì)無(wú)誤后才可出賬；因填寫(xiě)錯(cuò)誤導(dǎo)致不能使用的重空，會(huì)及時(shí)在系統(tǒng)中作廢。在重空的核對(duì)、檢查、交接方面，我社堅(jiān)持每日交接班和營(yíng)業(yè)終了核對(duì)庫(kù)存數(shù)，會(huì)計(jì)每月堅(jiān)持安旬檢查重空。

　　五、授權(quán)管理情況

　　我社柜員堅(jiān)持嚴(yán)格執(zhí)行頂崗及授權(quán)制度，相關(guān)人員嚴(yán)格檢查授權(quán)業(yè)務(wù)及授權(quán)操作手續(xù)的合規(guī)性。

　　六、關(guān)于會(huì)計(jì)檔案管理

　　我社按規(guī)定整理、裝訂會(huì)計(jì)核算資料，歸案裝訂及時(shí)、完整、合規(guī)。

　　七、各類(lèi)登記簿登記及管理情況

　　我社按規(guī)定建立了各類(lèi)登記簿，并認(rèn)真填寫(xiě)了登記簿，并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類(lèi)登記簿。

　　八、存在問(wèn)題及整改情況

　　經(jīng)過(guò)自查，我社工作整體狀況符合規(guī)定，但仍存在不足。一是，查庫(kù)登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現(xiàn)象；三是，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日志使用不規(guī)范；四是，授權(quán)登記簿有漏登現(xiàn)象。對(duì)以上存在的問(wèn)題，我社已全部進(jìn)行了整改。

　　通過(guò)自查工作的開(kāi)展充分認(rèn)識(shí)到財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算工作的重要性，今后我們要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)管理制度，進(jìn)一步提高工作質(zhì)量，完善財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，規(guī)范財(cái)務(wù)管理行為；我們要依托信息化，規(guī)范基礎(chǔ)管理，深化服務(wù)內(nèi)涵，扎扎實(shí)實(shí)地把財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的各項(xiàng)工作落到實(shí)處。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 16

　　根據(jù)河南分公司《開(kāi)展20xx年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾工作的通知》中主要對(duì)業(yè)務(wù)管理方面所要求的內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真、細(xì)致的自查�，F(xiàn)報(bào)告如下：

　　一、業(yè)務(wù)管理

　　1、自我公司開(kāi)業(yè)以來(lái)，公司內(nèi)部以及各出單點(diǎn)所發(fā)生的業(yè)務(wù)都有詳細(xì)的記錄。

　　2、我部嚴(yán)格按照分公司下發(fā)的`印章管理制度執(zhí)行。

　　二、風(fēng)險(xiǎn)管控

　　1、車(chē)船稅按河南省車(chē)船稅實(shí)施辦法執(zhí)行，隨單繳納車(chē)船稅，稅額繳納正確。未隨單繳納車(chē)船稅的保單，隨單留存完稅憑證復(fù)印件，完稅憑證號(hào)和系統(tǒng)錄入一致。

　　2、交強(qiáng)險(xiǎn)退保根據(jù)《20xx版交強(qiáng)險(xiǎn)實(shí)務(wù)規(guī)程》和行業(yè)行會(huì)下發(fā)的決議執(zhí)行，未發(fā)生違規(guī)退保，退保資料真實(shí)、齊全。

　　3、車(chē)險(xiǎn)出單按照行業(yè)協(xié)會(huì)歷屆下發(fā)的各項(xiàng)決議執(zhí)行，不存在違規(guī)情況。

　　4、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的驗(yàn)車(chē)承保制度，對(duì)于脫保車(chē)輛，車(chē)價(jià)超過(guò)50萬(wàn)，承保劃痕險(xiǎn)、上年度未投保商業(yè)險(xiǎn)，交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)未同時(shí)投保的新車(chē)，加保車(chē)損險(xiǎn)及附加險(xiǎn)、盜搶險(xiǎn)的車(chē)輛進(jìn)行的驗(yàn)車(chē)承保。

　　5、非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照行業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的非車(chē)險(xiǎn)費(fèi)率指引和報(bào)備費(fèi)率執(zhí)行，并進(jìn)行了保前查勘的工作，按規(guī)定留存投保資料，超權(quán)限上報(bào)。

　　三、單證管理

　　1、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的單證管理制度，并根據(jù)我公司單證使用情況，重新制定業(yè)務(wù)單證管理制度。單證回銷(xiāo)建有電子版和紙制版兩種。定期根據(jù)單證回銷(xiāo)情況，進(jìn)行催收。

　　2、我部不存在超期回銷(xiāo)單證。

　　3、我部不存在空白單證和已核銷(xiāo)單證遺失情況。

　　4、我部已建立交強(qiáng)險(xiǎn)標(biāo)志核銷(xiāo)臺(tái)賬，補(bǔ)辦標(biāo)志登記臺(tái)賬。

　　5、已核銷(xiāo)單證資料齊并及時(shí)裝訂歸檔。

　　6、批單隨保單裝訂歸檔。

　　7、我部已制定承保檔案管理制度。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 17

　　為貫徹落實(shí)《關(guān)于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于排查農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)違規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]135號(hào)）和《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)全省村鎮(zhèn)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的通知》（豫銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]137號(hào)）要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，一方面組織全行員工開(kāi)展學(xué)習(xí)，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)通知精神，充分認(rèn)清當(dāng)前金融環(huán)境，把握好當(dāng)前局勢(shì)，樹(shù)立“依法合規(guī)”的經(jīng)營(yíng)理念，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)能夠“持續(xù)、穩(wěn)健”發(fā)展；二是組織業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)部、營(yíng)業(yè)部和財(cái)務(wù)部相關(guān)人員，迅速對(duì)我行自開(kāi)業(yè)以來(lái)，所辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆檢查�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

　　一、票據(jù)業(yè)務(wù)總體概況

　　我行的業(yè)務(wù)從開(kāi)業(yè)之日起，逐步開(kāi)展，但由于受人員數(shù)量及業(yè)務(wù)技能的限制，以及總體風(fēng)險(xiǎn)控制水平的制約，我行開(kāi)辦業(yè)務(wù)的品種極為有限。對(duì)于信貸業(yè)務(wù)，一方面加緊培養(yǎng)信貸隊(duì)伍，創(chuàng)新自己的產(chǎn)品、搭建自己的信貸制度體系，適量的開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)。而對(duì)于票據(jù)業(yè)務(wù)，我行目前開(kāi)辦的`銀行承兌業(yè)務(wù)，對(duì)于票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，20xx年僅辦理XXXX萬(wàn)元，20xx年6月份辦理人民幣XXX萬(wàn)元。

　　二、銀行承兌業(yè)務(wù)

　　我行的銀行承兌業(yè)務(wù)，自20xx年4月5日開(kāi)始簽發(fā)辦理，至20xx年6月30日，累計(jì)簽發(fā)XXX張，金額XXXX億元，截止20xx年6月30日，已解付到期銀承匯票XXX張，金額XXX萬(wàn)元；未解付承兌匯票XXX張，金額XXX萬(wàn)元。不存在墊款情況，客戶(hù)付款率100%，并且我行均能做到，快速審核，在符合條件的情況下，盡可在到期當(dāng)天或收到票據(jù)當(dāng)天解付，維護(hù)了良好的金融秩序，遵守了結(jié)算紀(jì)行，同時(shí)也提升了我行的信譽(yù)。

　　承兌客戶(hù)主要存在的問(wèn)題：對(duì)承兌客戶(hù)暫未進(jìn)行客戶(hù)評(píng)級(jí)；檔案資料缺調(diào)查表。

　　三、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

　　我行的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)自20xx年4月5日開(kāi)始辦理，至20xx年6月末，累計(jì)貼現(xiàn)票據(jù)XX張，金額XXX萬(wàn)元；轉(zhuǎn)貼現(xiàn)X筆，金額XXXX萬(wàn)元；到期收回貼現(xiàn)票據(jù)X筆，XX萬(wàn)元。辦理過(guò)程合規(guī)合法，風(fēng)險(xiǎn)可控。截止20xx年6月末，我行貼現(xiàn)票據(jù)金額為XXX萬(wàn)元。

　　四、總結(jié)

　　通過(guò)此次學(xué)習(xí)和檢查，我行領(lǐng)導(dǎo)和員工切實(shí)認(rèn)識(shí)到，合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的重要性，并再次明確自身市場(chǎng)定位，加大信貸業(yè)務(wù)投放力度，做好做強(qiáng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，大力支持中小微企業(yè)發(fā)展，助力縣域經(jīng)濟(jì)騰飛。慎審辦理銀行承兌業(yè)務(wù)，確保銀行承兌余額占貸款余額的比例不超過(guò)40%，減少表外資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。在條件不具備時(shí)，暫時(shí)不涉及票據(jù)的貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 18

　　根據(jù)貴局《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》的相關(guān)要求，我行認(rèn)真開(kāi)展了自查工作�，F(xiàn)將自查情況如下：

　　1、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。

　　我營(yíng)業(yè)室在各項(xiàng)收費(fèi)業(yè)務(wù)中，嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。建立健全約束機(jī)制。制定各項(xiàng)防范措施，及時(shí)、準(zhǔn)確、充分地披露相關(guān)，真實(shí)反收費(fèi)狀況。營(yíng)業(yè)室員工在業(yè)務(wù)辦理中，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。

　　根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2014]22號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）的要求，我行積極響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真梳理，對(duì)照《通知》要求免除的11類(lèi)34項(xiàng)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目逐項(xiàng)清理，我行涉及到收費(fèi)的只有第七類(lèi)已簽約開(kāi)立的代發(fā)工資賬戶(hù)、退休金賬戶(hù)、低保賬戶(hù)、醫(yī)保賬戶(hù)、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶(hù)、住房公積金賬戶(hù)的年費(fèi)和賬戶(hù)管理費(fèi)（含小額賬戶(hù)管理費(fèi)）。

　　2、我營(yíng)業(yè)室在自查的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)存在的.問(wèn)題。

　　在整個(gè)自查工作中，針對(duì)我行收費(fèi)業(yè)務(wù)（電匯，購(gòu)買(mǎi)重要憑證，掛失、補(bǔ)辦等）經(jīng)過(guò)層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實(shí)按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計(jì)表中的規(guī)定執(zhí)行。

　　3、保持成果，不斷完善。此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，起到了防微杜漸的作用。雖然我營(yíng)業(yè)室未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù)，但仍建議經(jīng)常性的進(jìn)行類(lèi)似的自查與學(xué)習(xí)活動(dòng)！

　　4、下一步工作

　　認(rèn)真履行監(jiān)管部門(mén)的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 19

　　自收到市分公司《關(guān)于于印發(fā)的通知》后，我公司經(jīng)理室高度重視，并主抓落實(shí)，在市分公司的具體指導(dǎo)下，結(jié)合工作實(shí)際，嚴(yán)格對(duì)照《通知》，對(duì)20xx年度中介業(yè)務(wù)全面檢查，在檢查過(guò)程中嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格要求，不留“死角”，切實(shí)做好中介業(yè)務(wù)自查自糾工作。

　　現(xiàn)將自查自糾情況匯報(bào)如下：

　�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO(shè)方面

　　1.我公司按照《銷(xiāo)售管理系統(tǒng)管理暫行辦法》要求，結(jié)合實(shí)際情況制定有合法、科學(xué)、有效的中介業(yè)務(wù)管理制度，經(jīng)營(yíng)行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)客觀。

　　2.我公司嚴(yán)格執(zhí)行公司《手續(xù)費(fèi)管理辦法（暫行）》，對(duì)明確不允許支付手續(xù)費(fèi)的政策性農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)做到令行禁止。

　�。ǘ�）銷(xiāo)售管理系統(tǒng)管控方面

　　1.銷(xiāo)售管理系統(tǒng)專(zhuān)人維護(hù)，系統(tǒng)的審核、修改權(quán)限無(wú)超范圍、超權(quán)限的操作現(xiàn)象。

　　2.合作中介機(jī)構(gòu)均具備監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的'有效資質(zhì)；營(yíng)銷(xiāo)員全部持有有效的代理資格證、展業(yè)證。

　　3.合作代理機(jī)構(gòu)、營(yíng)銷(xiāo)員均與公司簽訂委托代理合同且在有效期內(nèi)。

　　4.合作中介機(jī)構(gòu)、營(yíng)銷(xiāo)員資質(zhì)、合同信息是否如實(shí)錄入銷(xiāo)售管理系統(tǒng)，嚴(yán)格按照操作規(guī)范申請(qǐng)和使用渠道代碼和銷(xiāo)售人員代碼。

　�。ㄈ�）中介業(yè)務(wù)合規(guī)方面

　　經(jīng)查，在中介業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中不存在以下情況：

　　1．將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)套取資金。

　　2.將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員名下套取資金。

　　3.虛增保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員套取資金。

　　4.通過(guò)中介機(jī)構(gòu)虛開(kāi)發(fā)票及虛增業(yè)務(wù)管理費(fèi)用方式套取資金。

　　5.串通中介機(jī)構(gòu)虛假退保、虛假理賠套取資金。

　　6.通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向利益關(guān)聯(lián)單位和個(gè)人非法輸送利益。

　　7.將套取資金建立小金庫(kù)、私分、貪污、職務(wù)侵占等。

　　8.兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)自身業(yè)務(wù)列支傭金。

　　9.自保業(yè)務(wù)支付傭金。

　　10.利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道違法違規(guī)的其他相關(guān)問(wèn)題。

　　雖然這次自查自糾沒(méi)發(fā)現(xiàn)什么違規(guī)問(wèn)題，但我公司將進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)貫徹《關(guān)于落實(shí)監(jiān)管要求開(kāi)展中介業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》及中介業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度，增強(qiáng)全員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。進(jìn)一步健全防范中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為的快速反應(yīng)機(jī)制和長(zhǎng)效機(jī)制，推動(dòng)公司中介業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 20

西充縣衛(wèi)計(jì)局各位領(lǐng)導(dǎo)：

　　20xx年我鄉(xiāng)計(jì)生工作在縣局的指導(dǎo)下和鄉(xiāng)黨委政府的領(lǐng)導(dǎo)下，開(kāi)展“精準(zhǔn)計(jì)生”，認(rèn)認(rèn)真真做好了轉(zhuǎn)型時(shí)期的計(jì)生工作，全面完成了上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)：

　　一、宣傳、技術(shù)工作

　　1、宣傳技術(shù)服務(wù)工作

　�、俜e極參加“世界人口日”、“廉政計(jì)生”等宣傳活動(dòng)。

　�、谛略隽�6塊計(jì)生公益廣告宣傳牌、2塊生育文化墻、8幅宣傳標(biāo)語(yǔ)。

　�、蹖⒚吭隆叭丝趫�(bào)”、“家庭生活報(bào)”等宣傳刊物發(fā)放到各村、居；使育齡群眾接受生殖健康宣傳教育面達(dá)80%以上。

　�、苌辖涣恕坝�(jì)生簡(jiǎn)報(bào)”10篇。

　　⑤制定了治理出生人口性別比文件和措施。

　　⑥及時(shí)準(zhǔn)確地上報(bào)了病殘兒童、手術(shù)并發(fā)癥鑒定資料。

　�、呙赓M(fèi)為1372對(duì)育齡夫婦提供技術(shù)服務(wù)咨詢(xún)。

　　⑧準(zhǔn)確及時(shí)上報(bào)了宣傳科技報(bào)表和資料。

　　2、藥具

　�、僭诟鞔寰訕�(biāo)貼藥具發(fā)放點(diǎn)標(biāo)示牌，整齊擺放藥具專(zhuān)柜和藥具包。

　�、谀瓿踔贫�了工作計(jì)劃，年終進(jìn)行了總結(jié)；全年共報(bào)送了需求計(jì)劃信息6份。

　　③做到了藥具培訓(xùn)有培訓(xùn)稿、簽到冊(cè)、測(cè)試題。

　　④做到了各類(lèi)帳、表、冊(cè)齊全規(guī)范。

　　二、行政執(zhí)法及流動(dòng)人口管理工作

　　1、行政執(zhí)法

　�、�?lài)?yán)格按照行政執(zhí)法要求，做到了程序規(guī)范、手續(xù)齊備。

　�、跓o(wú)粗暴執(zhí)法、亂收費(fèi)、亂罰款等違法違紀(jì)案件。

　�、壅J(rèn)真上報(bào)了照顧再生育資料，無(wú)一弄虛作假、欺瞞騙取照顧生育指標(biāo)行為。

　�、�?chē)?yán)格按要求、按程序上報(bào)了獎(jiǎng)扶、特扶資料。

　�、轀�(zhǔn)確上報(bào)了獨(dú)生子女父母獎(jiǎng)勵(lì)金花名冊(cè)。

　　2、流動(dòng)人口工作

　�、僬J(rèn)真做好了“全國(guó)流動(dòng)人口監(jiān)測(cè)點(diǎn)”工作，信息入庫(kù)率達(dá)90%以上，接受率達(dá)95%以上，及時(shí)率達(dá)90%以上。

　�、诰W(wǎng)絡(luò)辦理了《流動(dòng)人口婚育證明》。

　�、圩龊昧税肽旰湍杲K報(bào)表工作。

　　三、統(tǒng)計(jì)工作

　　1、按時(shí)上報(bào)了統(tǒng)計(jì)報(bào)表，無(wú)一邏輯錯(cuò)誤。

　　2、出生人口準(zhǔn)確率100%。

　　3、符合政策內(nèi)生育率達(dá)80%。

　　4、每月及時(shí)錄入新增人口和死亡人口信息。

　　5、人口自然增長(zhǎng)率達(dá)3.0‰

　　6、全面完成了“公安數(shù)據(jù)比對(duì)”等信息修正工作。

　　四、政務(wù)信息工作

　　1、全年共報(bào)送了8條“計(jì)生動(dòng)態(tài)”信息。

　　2、信息報(bào)送做到了及時(shí)、準(zhǔn)確。

　　五、信訪(fǎng)工作

　　在年初我鄉(xiāng)認(rèn)真做好了信訪(fǎng)排查工作，把矛盾控制在基層，無(wú)一例信訪(fǎng)件和上訪(fǎng)人員。

　　六、政工人事

　　1、按時(shí)上下班和參加了各類(lèi)會(huì)議及培訓(xùn)。

　　2、每月5日前及時(shí)上報(bào)了上月的“考勤簽到表”。

　　3、對(duì)計(jì)生專(zhuān)干培訓(xùn)了2次，并有點(diǎn)名冊(cè)、培訓(xùn)記錄。

　　4、按時(shí)報(bào)送了人事報(bào)表。

　　七、協(xié)會(huì)、村民自治工作

　　今年我鄉(xiāng)在靈芝橋、大田壩開(kāi)展了兩次計(jì)生宣傳文藝節(jié)目活動(dòng)。年初制定了計(jì)生協(xié)會(huì)工作計(jì)劃，在年終做好了工作總結(jié)。村民自治率達(dá)到了100%。

　　八、財(cái)務(wù)工作

　　1、全面征收了社會(huì)撫養(yǎng)費(fèi)。

　　2、嚴(yán)格按規(guī)定票據(jù)征收了社會(huì)撫養(yǎng)費(fèi)。

　　3、準(zhǔn)確發(fā)放了獎(jiǎng)扶、特扶、結(jié)扎后遺癥經(jīng)費(fèi)和獨(dú)生子女父母獎(jiǎng)勵(lì)金。

　　4、按規(guī)定及時(shí)結(jié)算了每月賬務(wù)。

　　5、按時(shí)上報(bào)了財(cái)務(wù)資料和報(bào)表。

　　6、按時(shí)與縣局結(jié)清了各類(lèi)費(fèi)用。

　　九、單獨(dú)二孩政策實(shí)施情況

　　今年我鄉(xiāng)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，加大政策宣傳，把握口徑，及時(shí)上報(bào)、審批了單獨(dú)二孩，無(wú)一例錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

　　十、免費(fèi)孕前優(yōu)生優(yōu)育健康檢查

　　1、今年我鄉(xiāng)共完成孕檢49對(duì)，超任務(wù)119%。

　　2、優(yōu)生知識(shí)知曉率達(dá)到了85%。

　　3、按時(shí)上報(bào)了信息和落實(shí)了隨訪(fǎng)工作。

　　成績(jī)是屬于昨天的'，明年我們將繼續(xù)努力，深化改革，把計(jì)生工作做得有聲有色，共同迎接各位領(lǐng)導(dǎo)的考核。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 21

　　一、外部經(jīng)濟(jì)政策及形式分析

　　當(dāng)前歐美日三大經(jīng)濟(jì)體經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的穩(wěn)健程度已明顯提升，同時(shí)長(zhǎng)期寬松的貨幣政策造成的資產(chǎn)泡沫風(fēng)險(xiǎn)正在集聚，各國(guó)央行貨幣政策轉(zhuǎn)向、同步趨緊的條件基本具備。3月15日，美聯(lián)儲(chǔ)宣布加息25個(gè)基點(diǎn)，聯(lián)邦基金利率從0.5%~0.75%調(diào)升到0.75%~1%。全球貨幣政策面臨方向性的轉(zhuǎn)變，中國(guó)也不例外。

　　日前，央行行長(zhǎng)周xx在出席二十國(guó)集團(tuán)（G20）財(cái)長(zhǎng)和央行行長(zhǎng)會(huì)議時(shí)指出，中國(guó)的貨幣政策將強(qiáng)調(diào)“穩(wěn)健中性”，并繼續(xù)采取措施逐步去杠桿。作為中國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)最高級(jí)別官員，周行長(zhǎng)的講話(huà)無(wú)疑是觀察政策的最好風(fēng)向標(biāo)，持續(xù)多年的貨幣寬松正在漸行漸遠(yuǎn)，貨幣寬松已到周期尾部。無(wú)獨(dú)有偶，今年的《政府工作報(bào)告》也提出，貨幣政策要保持穩(wěn)健中性，廣義貨幣M2和社會(huì)融資規(guī)模余額預(yù)期增長(zhǎng)均為12%左右。

　　今年貨幣政策之所以強(qiáng)調(diào)“穩(wěn)健中性”，一方面是目前我國(guó)融資成本遠(yuǎn)高于西方國(guó)家，另一方面是我國(guó)企業(yè)負(fù)債與稅前收入比高達(dá)3.5以上。一般來(lái)說(shuō)如果超過(guò)2，企業(yè)還債就有很大挑戰(zhàn)。與此同時(shí)，今年我國(guó)企業(yè)、政府和居民負(fù)債與GDP之比接近300%，這種情況下，如果加息不光企業(yè)無(wú)法承受，財(cái)政也難以負(fù)擔(dān)。

　　由于目前實(shí)體經(jīng)濟(jì)盈利能力低，房地產(chǎn)等資本市場(chǎng)投機(jī)盛行，降息會(huì)導(dǎo)致虛擬經(jīng)濟(jì)泡沫膨脹，進(jìn)一步擠壓實(shí)體經(jīng)濟(jì)，無(wú)法完成政府“脫虛向?qū)崱钡哪繕?biāo)。綜上所述，政府在推動(dòng)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革給企業(yè)減稅減負(fù)的同時(shí)，必須保持穩(wěn)健中性的貨幣政策，讓貨幣供應(yīng)保持在一個(gè)相對(duì)穩(wěn)定的范圍內(nèi)。

　　另外，今年《政府工作報(bào)告》指出，要綜合運(yùn)用貨幣政策工具，維護(hù)流動(dòng)性基本穩(wěn)定，合理引導(dǎo)市場(chǎng)利率水平，疏通傳導(dǎo)機(jī)制，促進(jìn)金融資源更多流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，特別是支持“三農(nóng)”和小微企業(yè)。對(duì)比20xx年《政府工作報(bào)告》發(fā)現(xiàn)，今年刪除了對(duì)于貨幣政策工具的具體描述。這或許意味著部分貨幣政策工具可能被雪藏；而強(qiáng)調(diào)引導(dǎo)市場(chǎng)利率水平，意味著央行可能加強(qiáng)對(duì)回購(gòu)利率等市場(chǎng)利率的引導(dǎo)。今年一季度以來(lái)央行兩次上調(diào)MLF和逆回購(gòu)中標(biāo)利率，這也印證了央行運(yùn)用貨幣政策工具重心的轉(zhuǎn)向。

　　今年上半年中小銀行壞賬問(wèn)題和部分企業(yè)及地方政府債務(wù)違約風(fēng)險(xiǎn)上升，政府將控制金融風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)做第一要?jiǎng)?wù)。從去年下半年開(kāi)始，經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)開(kāi)始好轉(zhuǎn)，但還不能確認(rèn)反轉(zhuǎn)，必須小心維護(hù)復(fù)蘇的勢(shì)頭。根據(jù)穩(wěn)健中性的原則，今年貨幣政策會(huì)出現(xiàn)時(shí)緊時(shí)松的.情況，央行近幾年主要通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作等方式來(lái)影響貨幣供應(yīng)，確保既不出現(xiàn)“錢(qián)荒”，又不出現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)惜貸的情況出現(xiàn)，維持貨幣市場(chǎng)的“緊平衡”狀態(tài)，溫和去杠桿，確保平穩(wěn)過(guò)渡。

　　二、監(jiān)管動(dòng)態(tài)及影響

　　“要把防控金融風(fēng)險(xiǎn)放到更加重要的位置，下決心處置一批風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，著力防控資產(chǎn)泡沫，提高和改進(jìn)監(jiān)管能力，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)�！边@是決策層20xx年對(duì)“一行三會(huì)”提出的最新監(jiān)管要求。

　　從目前“一行三會(huì)”透露出的信息看，“監(jiān)管”已經(jīng)成為今年金融市場(chǎng)的主旋律，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的處置和資產(chǎn)泡沫的防控將成為它們的工作重點(diǎn)。

　　央行對(duì)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)判斷發(fā)生細(xì)微變化，防風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)決定使用何種貨幣政策工具。1月5日至6日在北京召開(kāi)的20xx年中國(guó)人民銀行工作會(huì)議提出了今年的十大主要任務(wù)，其中第三項(xiàng)為“切實(shí)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線(xiàn)”。

　　今年3月底，央行貨幣政策委員會(huì)20xx年第一季度例會(huì)對(duì)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的判斷與20xx年第四季度例會(huì)基本保持一致。一是世界經(jīng)濟(jì)仍處于國(guó)際金融危機(jī)后的深度調(diào)整期，國(guó)際金融市場(chǎng)存在較多風(fēng)險(xiǎn)隱患；二是貨幣政策強(qiáng)調(diào)中性，綜合運(yùn)用多種貨幣政策工具，維護(hù)流動(dòng)性基本穩(wěn)定；三是改善和優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)和信貸結(jié)構(gòu)，提高直接融資比重。

　　央行貨幣政策委員會(huì)的上述判斷必然會(huì)體現(xiàn)在今年的貨幣政策實(shí)施上，防范金融風(fēng)險(xiǎn)將成為任何一種貨幣政策工具使用前的重要參考因素�！熬S護(hù)流動(dòng)性基本穩(wěn)定”作為今年貨幣調(diào)控的主要目標(biāo)之一，其施力方向就是在保持金融市場(chǎng)穩(wěn)定的前提下，護(hù)航“十三五”規(guī)劃實(shí)施和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的深化。

　　銀行業(yè)防風(fēng)險(xiǎn)要從日常經(jīng)營(yíng)做起。銀監(jiān)會(huì)主席尚xx去年12月12日在20xx年全國(guó)股份制商業(yè)銀行年會(huì)上指出，股份制商業(yè)銀行要將有效防控風(fēng)險(xiǎn)作為重要生命線(xiàn)來(lái)守護(hù)，要把防控風(fēng)險(xiǎn)放到更加重要的位置上。銀行本身就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的，所以時(shí)時(shí)刻刻要關(guān)注防范風(fēng)險(xiǎn)。股份制商業(yè)銀行要嚴(yán)密防控四類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)：一是要嚴(yán)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；二是嚴(yán)控信貸風(fēng)險(xiǎn)；三是嚴(yán)控跨行業(yè)跨市場(chǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)；四是嚴(yán)控流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　證券監(jiān)管需要加強(qiáng)協(xié)調(diào)，提高監(jiān)管能力。近日，劉士余主席在證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)“一把手”學(xué)習(xí)貫徹十八屆六中全會(huì)精神培訓(xùn)班上強(qiáng)調(diào)，證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)20xx年工作要把防控金融風(fēng)險(xiǎn)放到更加重要的位置，摸清風(fēng)險(xiǎn)隱患，提高和改進(jìn)監(jiān)管能力，勇于擔(dān)當(dāng)，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　1月3日，劉士余到證監(jiān)會(huì)稽查局、稽查總隊(duì)進(jìn)行工作調(diào)研，并就進(jìn)一步做好20xx年資本市場(chǎng)稽查執(zhí)法工作發(fā)表了重要講話(huà)。他指出，嚴(yán)厲打擊證券期貨違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)懲挑戰(zhàn)法律底線(xiàn)的資本大鱷，逮鼠打狼，敢于亮劍，依法維護(hù)資本市場(chǎng)運(yùn)行秩序，切實(shí)防范資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，有效促進(jìn)資本市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展。

　　由此可見(jiàn)，20xx年資本市場(chǎng)上“三個(gè)監(jiān)管”的執(zhí)行力度肯定會(huì)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，市場(chǎng)秩序、市場(chǎng)環(huán)境將進(jìn)一步好轉(zhuǎn)。

　　從以上分析可以看出，在防范金融風(fēng)險(xiǎn)上，“一行三會(huì)”步調(diào)已經(jīng)高度一致。今后在凈化資本市場(chǎng)投融資環(huán)境方面，“一行三會(huì)”及其他相關(guān)部門(mén)的聯(lián)系會(huì)更加緊密。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 22

　　為防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員違規(guī)代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權(quán)益，根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，我行就代理銷(xiāo)售第三方產(chǎn)品的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下。

　　一、我行建立了對(duì)被代理機(jī)構(gòu)的審慎盡職調(diào)查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程

　　我行的代理產(chǎn)品主要是基金和保險(xiǎn)，針對(duì)相關(guān)的被代理機(jī)構(gòu)，我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，嚴(yán)格統(tǒng)一內(nèi)部審批制度及流程，對(duì)已簽訂和擬簽訂合作協(xié)議的基金管理公司和保險(xiǎn)公司進(jìn)行嚴(yán)格的盡職調(diào)查，審慎選擇合作伙伴，停止或拒絕與存在違法行為的機(jī)構(gòu)合作。

　　二、建立對(duì)代銷(xiāo)產(chǎn)品全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度和流程

　　我行對(duì)代理銷(xiāo)售的基金和保險(xiǎn)產(chǎn)品嚴(yán)格審批，產(chǎn)品名稱(chēng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，禁止使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱(chēng)謂，禁止違規(guī)銷(xiāo)售承諾保本產(chǎn)品。

　　三、本行代理銷(xiāo)售執(zhí)行有關(guān)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)各項(xiàng)管理制度，規(guī)范銷(xiāo)售人員的資格管理

　　我行代理銷(xiāo)售產(chǎn)品的工作人員定期接受相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，與被代理機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議，且定了培訓(xùn)的次數(shù)、方式、內(nèi)容，培訓(xùn)的內(nèi)容包括法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識(shí)、銷(xiāo)售技能及職業(yè)道德等，每年培訓(xùn)的時(shí)間符合相關(guān)部門(mén)的規(guī)定時(shí)數(shù)，有新型代銷(xiāo)產(chǎn)品是時(shí)，我行按照有關(guān)規(guī)定對(duì)銷(xiāo)售人員進(jìn)行了專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)。銷(xiāo)售人員都通過(guò)了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試和基金代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格書(shū)》和《基金代理人員資格書(shū)》。

　　四、建立了持續(xù)性跟蹤評(píng)價(jià)機(jī)制

　　我行嚴(yán)格進(jìn)行客戶(hù)評(píng)估，妥善保管代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)記錄，按照了解你的客戶(hù)"原則對(duì)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度和承受能力等進(jìn)行了解和評(píng)估，明確告知客戶(hù)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)中我行與基金管理公司或保險(xiǎn)公司法律責(zé)任的界定，要求客戶(hù)書(shū)面確認(rèn)產(chǎn)品出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)應(yīng)與產(chǎn)品設(shè)計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通或投訴。

　　五、建立投訴舉報(bào)機(jī)制

　　我行設(shè)置并告知客戶(hù)相關(guān)業(yè)務(wù)的投訴電話(huà)，制定專(zhuān)門(mén)的人員及時(shí)處理客戶(hù)投訴，對(duì)于客戶(hù)投訴較多的基金或保險(xiǎn)產(chǎn)品，我行及時(shí)、注定與設(shè)計(jì)該產(chǎn)品的基金管理公司或保險(xiǎn)公司溝通協(xié)商，共同制定切實(shí)有效的解決措施，避免損害客戶(hù)利益。

　　六、建立對(duì)代銷(xiāo)產(chǎn)品的`有效退出機(jī)制

　　我行在代銷(xiāo)基金類(lèi)產(chǎn)品和保險(xiǎn)類(lèi)產(chǎn)品后，通過(guò)售后反饋數(shù)據(jù)，與該代銷(xiāo)產(chǎn)品的屬性對(duì)比，主要是在收益率和風(fēng)險(xiǎn)方面，如果該代銷(xiāo)產(chǎn)品的實(shí)際經(jīng)濟(jì)值與說(shuō)明不符，誤導(dǎo)顧客，損害顧客利益的，我行將按照有關(guān)規(guī)定禁止對(duì)該產(chǎn)品的代銷(xiāo)業(yè)務(wù)。

　　通過(guò)對(duì)我行代銷(xiāo)產(chǎn)品的自查，我行嚴(yán)格按照上級(jí)行的有關(guān)規(guī)定辦理代理銷(xiāo)售第三方產(chǎn)品的代銷(xiāo)，以保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益為前提，加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全代銷(xiāo)產(chǎn)品相關(guān)制度規(guī)定，合法合規(guī)代理銷(xiāo)售第三方產(chǎn)品，確保了客戶(hù)的合法權(quán)益。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 23

　　按照《關(guān)于開(kāi)展檔案執(zhí)法檢查的通知》文件精神及區(qū)檔案局的檔案執(zhí)法檢查日程安排的通知要求，我分局結(jié)合檔案實(shí)際，在全局開(kāi)展了檔案自查工作，尤其是文書(shū)檔案工作。為使檔案工作不走過(guò)場(chǎng)，我分局召開(kāi)局務(wù)會(huì)議專(zhuān)題部署檔案自查工作，現(xiàn)將自查情景報(bào)告如下：

　　我分局始終把檔案工作當(dāng)作一件大事來(lái)抓，在年初全局人員調(diào)整的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步充實(shí)完善了檔案管理領(lǐng)導(dǎo)小組成員，由黨支部書(shū)記呂殿友同志任組長(zhǎng)，副局長(zhǎng)張桂菊同志、王顯威同志、趙裕喆同志任副組長(zhǎng)、各部門(mén)的負(fù)責(zé)同志為成員，建立健全了完整的檔案管理組織。我分局不斷加強(qiáng)對(duì)檔案工作的管理，構(gòu)成了工作有要求、有布置、有檢查的齊抓共管良好局面。

　　高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求選配檔案工作人員。檔案工作是一項(xiàng)細(xì)致繁鎖的工作，要求檔案工作人員必須具有豐富的知識(shí)、健康的體魄、堅(jiān)定的信念和不怕困難、埋頭苦干的精神，在考察配備檔案工作人員時(shí)，我們堅(jiān)持德才兼?zhèn)涞臉?biāo)準(zhǔn)，選拔那些忠于職守、遵紀(jì)守法、文化程度較高的同志擔(dān)任這項(xiàng)工作。經(jīng)過(guò)艱苦細(xì)致的'工作，我分局的檔案管理始終堅(jiān)持了較高的標(biāo)準(zhǔn)。

　　20xx年3月我分局與蒲河新城國(guó)土資源局合署辦公以來(lái)，為加強(qiáng)對(duì)檔案工作的集中管理，我分局專(zhuān)設(shè)了獨(dú)立的檔案庫(kù)房，配備了辦公桌椅等基本的辦公設(shè)施，基本上滿(mǎn)足了辦公需要。今年，我分局又加大投入，對(duì)檔案室重新進(jìn)行了裝修、添置了鐵櫥，櫥內(nèi)設(shè)置了干燥劑和防腐劑，基本上到達(dá)了檔案室防火、防蟲(chóng)、防鼠、防強(qiáng)光、防霉、防塵等“八防”的要求，保證了檔案的安全存放；為使檔案室在管理、安全防范方面有可靠的制度保障，我分局制定了《檔案安全管理制度》及《檔案應(yīng)急防范預(yù)案》。同時(shí)，不定期對(duì)檔案進(jìn)行安全檢查，確保檔案安全管理。

　　近年來(lái)按照上級(jí)文件精神，我分局制定了檔案工作的一系列規(guī)章制度，并采取多種措施，把檔案管理列入分局的重要工作，保障了檔案的完整、準(zhǔn)確、系統(tǒng)。在原有檔案管理工作的基礎(chǔ)上，我們進(jìn)一步完善了檔案管理工作的各項(xiàng)規(guī)章。按照《檔案法》的規(guī)定，在區(qū)檔案局的具體指導(dǎo)下，結(jié)合我分局實(shí)際情景，建立健全了檔案管理制度、立卷歸檔制度、檔案借閱管理制度，檔案保密制度等13制度。

　　根據(jù)《檔案法》的要求，結(jié)合我分局檔案管理業(yè)務(wù)建設(shè)的情景，主要做了以下幾項(xiàng)工作。

　　1、根據(jù)《檔案法》，完成了對(duì)20xx年—20xx年度歸檔文件材料的收集、整理、立卷歸檔。并邀請(qǐng)區(qū)檔案局同志對(duì)我分局檔案人員進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和培訓(xùn)，極大地提高了檔案管理的水平。

　　2、加強(qiáng)管理，確保檔案的安全完整，我們建立了嚴(yán)格的檔案管理制度，檔案管理小組對(duì)檔案定期檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題立即整改。檔案管理人員經(jīng)常檢查案卷。對(duì)檔案室的溫、濕度，每一天都進(jìn)行監(jiān)控登記，并采取措施使之堅(jiān)持在必須范圍。

　　根據(jù)《檔案法》的有關(guān)規(guī)定和區(qū)檔案局關(guān)于接收檔案資料的通知要求，為實(shí)現(xiàn)檔案的集中統(tǒng)一管理，確保檔案的安全與利用，更好地服務(wù)于全區(qū)兩個(gè)禮貌建設(shè)，嚴(yán)格按照區(qū)檔案局的要求進(jìn)行移交，我分局向區(qū)檔案局共移交文書(shū)檔案12卷（19xx年—20xx年），其中，永久6卷，長(zhǎng)期6卷，做到了案卷質(zhì)量貼合入館標(biāo)準(zhǔn)，并驗(yàn)收合格。

　　按照xx區(qū)檔發(fā)xx號(hào)文件精神，我分局采取有效措施，確保國(guó)家檔案局第8號(hào)令的貫徹實(shí)施按照《機(jī)關(guān)文件材料歸檔范圍和文書(shū)檔案保管期限規(guī)定》的要求并結(jié)合我分局工作職能，對(duì)文書(shū)檔案歸檔范圍和保管期限表進(jìn)行了修訂，對(duì)規(guī)范檔案整理供給了科學(xué)依據(jù)，對(duì)檔案整理工作具有進(jìn)取的指導(dǎo)意義，從4月初開(kāi)始到7月底止，我分局對(duì)20xx年—20xx年的檔案整理工作進(jìn)行了全面自查。自查中，對(duì)8號(hào)令貫徹不落實(shí)的部門(mén)進(jìn)行了督促，對(duì)檔案整理不規(guī)范的部門(mén)進(jìn)行了指導(dǎo)。目前，我分局把編訂后的文書(shū)檔案歸檔范圍和保管期限表下發(fā)各部門(mén)，并按8號(hào)令的要求及我分局文書(shū)檔案歸檔范圍和保管期限表的規(guī)定，完成了20xx年—20xx年的檔案整理工作。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 24

省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組：

　　接到省分局內(nèi)控檢查通知后，我局首先組織人員開(kāi)展了外匯業(yè)務(wù)的自查和糾改工作，目前此項(xiàng)工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將主要情況報(bào)告如下：

　　一、20xx年內(nèi)控監(jiān)督檢查中所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況匯報(bào) 20xx年，省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組對(duì)我行內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，針對(duì)存在的問(wèn)題，下發(fā)了《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見(jiàn)書(shū)》。我局收支《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見(jiàn)書(shū)》后，主管局長(zhǎng)非常重視，專(zhuān)門(mén)召開(kāi)外匯管理科全體人員會(huì)議，要求認(rèn)真對(duì)待檢查意見(jiàn)，研究整改方案，落實(shí)整改責(zé)任，并制定了具體的措施，要求在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)整改完畢。

　　針對(duì)20xx年檢查中發(fā)現(xiàn)的“我局內(nèi)控制度中缺少局長(zhǎng)和副局長(zhǎng)的工作崗位職責(zé)”問(wèn)題，檢查結(jié)束后，我局立即制定了局長(zhǎng)和副局長(zhǎng)崗位責(zé)任制，并將其充實(shí)到制度匯編中。

　　針對(duì)“國(guó)際收支（綜合、科技）和經(jīng)常項(xiàng)目各項(xiàng)制度、崗位責(zé)任制和操作規(guī)程在裝訂匯編時(shí)缺少目錄”問(wèn)題，我局組織全體人員重新校對(duì)了制度匯編，對(duì)制度中不完善的內(nèi)容進(jìn)行了完善，同時(shí)附加了目錄。

　　二、對(duì)20xx年1月至20xx年9月的業(yè)務(wù)自查情況匯報(bào) 20xx年10月8日－10日，我局主管局長(zhǎng)和外匯科正副科長(zhǎng)通過(guò)實(shí)地核查方式，對(duì)中心支局20xx年1月－20xx年9月的各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。

　　核查了重要單證和印章的保管、登記情況；對(duì)各類(lèi)報(bào)表進(jìn)行了復(fù)查和數(shù)據(jù)核對(duì)；對(duì)已辦結(jié)的各類(lèi)業(yè)務(wù)留存的單證資料進(jìn)行了核查復(fù)審；對(duì)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)操作流程進(jìn)行了復(fù)查核實(shí)。

　　(一)業(yè)務(wù)辦理情況

　　1.出口收匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)。建立了企業(yè)領(lǐng)用核銷(xiāo)單、注銷(xiāo)登記薄等，認(rèn)真完整做好登記；對(duì)核銷(xiāo)單實(shí)行入保險(xiǎn)柜雙人妥善管理，沒(méi)有丟失現(xiàn)象發(fā)生；對(duì)由于各種原因作廢的核銷(xiāo)單及時(shí)作好登記并在“中國(guó)電子口岸”上注銷(xiāo)；在具體辦理出口收匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)操作中，能?chē)?yán)格按操作規(guī)程辦理，操作規(guī)范，單證資料齊全；能按規(guī)定及時(shí)上報(bào)各種報(bào)表，不存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象；根據(jù)不同業(yè)務(wù)要求分類(lèi)保管各類(lèi)資料，核銷(xiāo)資料、報(bào)表資料按期進(jìn)行裝訂歸檔。

　　2.進(jìn)口付匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)。進(jìn)口付匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)范，付匯核銷(xiāo)資料及單證齊全；及時(shí)、完整打印報(bào)關(guān)單電子底帳，確保了報(bào)關(guān)單的真實(shí)有效；能及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)各類(lèi)進(jìn)口付匯核銷(xiāo)報(bào)表，無(wú)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象。

　　3.個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)人員能通過(guò)“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”對(duì)因私購(gòu)結(jié)匯進(jìn)行實(shí)施監(jiān)控；按時(shí)上報(bào)“個(gè)人結(jié)售匯報(bào)表和報(bào)告。

　　4.外商投資業(yè)務(wù)。核準(zhǔn)件的領(lǐng)用、使用、保管、作廢及核準(zhǔn)專(zhuān)用章的使用均建立了相應(yīng)登記簿，認(rèn)真完整進(jìn)行詳細(xì)記載；核準(zhǔn)件及核準(zhǔn)專(zhuān)用章嚴(yán)格實(shí)行雙人分管，核準(zhǔn)件與IC卡嚴(yán)格按重要空白憑證管理規(guī)定入保險(xiǎn)柜管理，并按期對(duì)庫(kù)存情況進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，無(wú)丟失情況發(fā)生。業(yè)務(wù)處理中，嚴(yán)格按規(guī)

　　定要求填制“資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)內(nèi)部審批表”，由經(jīng)辦、復(fù)核、領(lǐng)導(dǎo)逐級(jí)審核，認(rèn)真上機(jī)操作，換人復(fù)核，操作手續(xù)規(guī)范；外商投資企業(yè)檔案資料嚴(yán)格按規(guī)定分類(lèi)建檔，妥善保管。

　　5.貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)。辦理預(yù)收貨款額度外人工確認(rèn)時(shí)做到審核資料齊全，操作規(guī)范。

　　6.國(guó)際收支。對(duì)國(guó)際收支形勢(shì)按月、季進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析并形成報(bào)告上報(bào)分局。

　　7.外匯統(tǒng)計(jì)。嚴(yán)格執(zhí)行銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)工作制度，并按旬、月報(bào)送報(bào)表，能做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤，沒(méi)有錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)情況發(fā)生；統(tǒng)計(jì)報(bào)表檔案資料按旬、按月進(jìn)行裝訂，并妥善保管。

　　8.現(xiàn)場(chǎng)檢查。程序合法，實(shí)體處理得當(dāng)，檔案資料完整規(guī)范。

　　9.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。業(yè)務(wù)人員充分利用非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)，不定期監(jiān)測(cè)可疑數(shù)據(jù)，定期上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告。

　　(二)內(nèi)控建設(shè)工作責(zé)任落實(shí)情況

　　1.注重制度建設(shè)與責(zé)任落實(shí)相結(jié)合。多年來(lái)，我們局始終把制度建設(shè)作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，內(nèi)部監(jiān)督檢查分層次實(shí)施，形成了分管局長(zhǎng)主管抓，部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)重點(diǎn)抓，崗位人員具體負(fù)責(zé)，一級(jí)抓一級(jí)，層層落實(shí)。

　　2.注重制度修訂與業(yè)務(wù)規(guī)范相結(jié)合。檢查期內(nèi)，我局在制度建設(shè)方面主要做了以下工作：一是完善了包括部門(mén)職責(zé)、崗位職責(zé)及業(yè)務(wù)操作規(guī)程等內(nèi)控制度,明確了部門(mén)職責(zé)和崗位職責(zé)分工。二是根據(jù)外匯管理政策的變化及時(shí)修訂相關(guān)內(nèi)控制度。20xx年《國(guó)家外匯管理局行政許可項(xiàng)目表》修訂后，我中心支局根據(jù)新的行政許可項(xiàng)目及設(shè)立依據(jù)等，及時(shí)對(duì)公示內(nèi)容進(jìn)行了更新替換。進(jìn)口核銷(xiāo)制度改革后，我中心支局對(duì)原有的進(jìn)口核銷(xiāo)內(nèi)控制度進(jìn)行了更新修訂，為進(jìn)口核銷(xiāo)改革工作的有序推進(jìn)提供了保障。

　　(三)風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急管理措施

　　1.重大事項(xiàng)決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會(huì)。在疑難業(yè)務(wù)處理、外匯查處等重大事項(xiàng)處理方面，我們通過(guò)案件查處審議委員會(huì)進(jìn)行集體審議做出決定。

　　2.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風(fēng)險(xiǎn)的'業(yè)務(wù)領(lǐng)域和工作環(huán)節(jié)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，執(zhí)行操作規(guī)程。同時(shí)，針對(duì)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)部位，制定了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施及責(zé)任表。

　　3.領(lǐng)導(dǎo)層履行檢查職責(zé)。根據(jù)我們內(nèi)控監(jiān)督檢查制度規(guī)定，部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)按月對(duì)崗位人員外匯業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，局領(lǐng)導(dǎo)每年檢查至少一次。

　　4.審批或授權(quán)方面。為了崗位各層級(jí)職責(zé)權(quán)限明確，我們根據(jù)內(nèi)控有關(guān)規(guī)定，對(duì)業(yè)務(wù)審批處理事項(xiàng)按權(quán)限進(jìn)行了授權(quán)。對(duì)不同層級(jí)的崗位所具備的業(yè)務(wù)審批權(quán)或事務(wù)決定權(quán)以制度形式，進(jìn)行了嚴(yán)格劃分，對(duì)權(quán)限劃分事項(xiàng)或金額標(biāo)準(zhǔn)等做出了明確界定。

　　5.不相容職務(wù)分離方面。崗位之間權(quán)責(zé)明確、相互制約，對(duì)不宜兼任的職務(wù)進(jìn)行了嚴(yán)格分離。主要表現(xiàn)在憑證保管與使用相分離，印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。

　　6.重要事項(xiàng)報(bào)告方面。重要事項(xiàng)、重大差錯(cuò)和事故按有關(guān)規(guī)定及時(shí)做到上報(bào)。

　　7.應(yīng)急方案制定方面。對(duì)于突發(fā)事件或緊急情況，制定了應(yīng)急預(yù)案，預(yù)案涵蓋了對(duì)突發(fā)事件或緊急情況的預(yù)測(cè)預(yù)警、信息報(bào)告、應(yīng)急處置、恢復(fù)重建及調(diào)查評(píng)估等內(nèi)容；并結(jié)合情況適時(shí)演練，能夠及時(shí)預(yù)警并反應(yīng)，保證不受損失或?qū)�損失降低到最低程度。

　　通過(guò)這次內(nèi)控自查，一方面，進(jìn)一步健全和規(guī)范了中心支局的內(nèi)控制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，另一方面也讓我們清醒地認(rèn)識(shí)到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)檢查為契機(jī)，提高內(nèi)控自律意識(shí)，進(jìn)一步完善內(nèi)控監(jiān)督管理，提高履行職責(zé)效能，使我局的外匯管理工作進(jìn)一步規(guī)范化、程序化。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 25

　　根據(jù)寧教監(jiān)〔20xx〕71號(hào)文件精神，為貫徹落實(shí)教育部等五部委關(guān)于嚴(yán)禁有償補(bǔ)課和師德建設(shè)的有關(guān)文件精神,切實(shí)加強(qiáng)中小學(xué)教師職業(yè)道德建設(shè),規(guī)范教師從教行為,不斷完善教師隊(duì)伍管理，努力提高教師隊(duì)伍職業(yè)道德水平，減輕學(xué)生學(xué)業(yè)負(fù)擔(dān)和家長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，促進(jìn)教育系統(tǒng)行風(fēng)建設(shè),維護(hù)人民教師良好形象，促進(jìn)學(xué)校管理規(guī)范化、科學(xué)化，全面強(qiáng)化和推進(jìn)教育教學(xué)建設(shè)。我校認(rèn)真領(lǐng)會(huì)上級(jí)有關(guān)文件精神，積極組織對(duì)“有償補(bǔ)課”的自查活動(dòng)，現(xiàn)將自查情況作如下匯報(bào)：

　　一、成立專(zhuān)項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組：

　　為保證專(zhuān)項(xiàng)治理工作的順利進(jìn)行，提升教師的職業(yè)道德水平，我校成立了以校長(zhǎng)為組長(zhǎng)、三位副校長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、以各處室主任和書(shū)記為組員的領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組切實(shí)負(fù)起了專(zhuān)項(xiàng)治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和實(shí)施責(zé)任，同時(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組帶領(lǐng)中層人員包年級(jí)、包任課教師，深入到專(zhuān)項(xiàng)治理工作的每一環(huán)節(jié)，引領(lǐng)全體教師提高認(rèn)識(shí)。

　　具體分工如下：

　　九年級(jí)：王xx(校長(zhǎng)) 張xx(總務(wù)主任) 馬xx(團(tuán)委書(shū)記)

　　八年級(jí)：李xx(副校長(zhǎng)) 暴xx(教務(wù)主任) 王xx(辦公室主任)

　　七年級(jí)：馬xx(副校長(zhǎng)) 田xx(副校長(zhǎng)) 馬xx(政教主任)

　　二、專(zhuān)項(xiàng)治理工作的具體舉措：

　　1、仔細(xì)調(diào)查研究，制定工作方案。學(xué)校收到有關(guān)文件以后馬上召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì)議，全面分析了我校教師有償補(bǔ)課的現(xiàn)狀與存在的主要問(wèn)題，重審了專(zhuān)項(xiàng)治理方案和禁止有償補(bǔ)課的措施與處罰辦法，將有償補(bǔ)課和聘任、評(píng)優(yōu)、職評(píng)、年度考核、績(jī)效工資掛鉤，引導(dǎo)教師自覺(jué)糾正違規(guī)現(xiàn)象。

　　2、出臺(tái)制度

　　我們?cè)诔闪⒔M織的基礎(chǔ)上，經(jīng)過(guò)認(rèn)真研究，出臺(tái)了《紅寺堡區(qū)第三中學(xué)關(guān)于禁止在職教師從事有償補(bǔ)課的規(guī)定(試行)》。要求教師廉潔從教，并自覺(jué)接受社會(huì)各界人士對(duì)學(xué)校的關(guān)心與支持。同時(shí)對(duì)于仍然從事有償補(bǔ)課的老師進(jìn)行處罰：

　�、佟�當(dāng)年不得評(píng)優(yōu)評(píng)先，當(dāng)年年度考核一律評(píng)定為“不合格”;

　　②、取消“學(xué)科帶頭人”、“教學(xué)能手”和“教壇新秀”等稱(chēng)號(hào)以及相應(yīng)的待遇。取消當(dāng)年參加高一級(jí)職稱(chēng)評(píng)定資格;

　　③、對(duì)于明知故犯、屢教不改、頂風(fēng)違紀(jì)、社會(huì)影響較大的，定位師德考核不合格，申請(qǐng)調(diào)離本學(xué)校。

　�、�、對(duì)造成學(xué)生傷害事故的，責(zé)任教師要依法賠償受害學(xué)生的經(jīng)濟(jì)損失。對(duì)造成重大安全事故的，直接移交上級(jí)有關(guān)部門(mén)依法處理。

　　3、宣傳教育。4月23日下午召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)，會(huì)上學(xué)習(xí)了《自治區(qū)教育廳關(guān)于開(kāi)展有償補(bǔ)課專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)的通知》，使全體教師認(rèn)清了此項(xiàng)活動(dòng)的目的.和意義。王校長(zhǎng)做出重要講話(huà)，強(qiáng)調(diào)這次專(zhuān)項(xiàng)治理的重要性，對(duì)全體教師提出了具體要求。

　　4、公開(kāi)承諾

　　在全體教師會(huì)上，王校長(zhǎng)代表校委會(huì)成員承諾將不組織學(xué)生集體進(jìn)行收費(fèi)性的補(bǔ)課;不將校舍和場(chǎng)所出租、出借給校內(nèi)外人員組織以中小學(xué)生為對(duì)象的有償補(bǔ)習(xí);最后，我們要求每一位教師簽定拒絕有償補(bǔ)課承諾書(shū)和責(zé)任書(shū)。并做出承諾：假如再?gòu)氖掠袃斞a(bǔ)課，接受學(xué)校以及上級(jí)部門(mén)的任何處理。

　　5、召開(kāi)家長(zhǎng)座談會(huì)

　　召開(kāi)家長(zhǎng)座談會(huì)是這次自查活動(dòng)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，通過(guò)座談會(huì)向家長(zhǎng)匯報(bào)我校整治有償補(bǔ)課的措施和取得的成效。同時(shí)，希望家長(zhǎng)給予積極的配合與支持，并且做到：

　　一、堅(jiān)決不把孩子送到老師家去補(bǔ)課;

　　二、理直氣壯地拒絕老師有償補(bǔ)課的要求;

　　三、如果發(fā)現(xiàn)我校有教師從事有償補(bǔ)課，及時(shí)向校長(zhǎng)室舉報(bào)或反映。

　　并且向全體家長(zhǎng)承諾：在絕對(duì)保密的前提下，由學(xué)校師德建設(shè)工作小組對(duì)舉報(bào)的情況進(jìn)行督查，一經(jīng)查實(shí)，堅(jiān)決處理。

　　6、開(kāi)展教師座談會(huì)

　　全體教師認(rèn)真學(xué)習(xí)了各種規(guī)章制度后，提高了對(duì)價(jià)值觀、人生觀的認(rèn)識(shí)，上好每一節(jié)課，向課堂要質(zhì)量，決不增加學(xué)生的課業(yè)負(fù)擔(dān)，絕不組織有償補(bǔ)課，切實(shí)減輕家長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。在采取各種禁止有償補(bǔ)課的正面措施以外，分包領(lǐng)導(dǎo)深入各年級(jí)經(jīng)常聽(tīng)課、評(píng)課，召開(kāi)教師座談會(huì)、研討會(huì)等等一些教育方法，想方設(shè)法把教師的注意力轉(zhuǎn)移到學(xué)習(xí)上來(lái)，轉(zhuǎn)移到提升自己的素養(yǎng)和品位上來(lái)，轉(zhuǎn)移到打造高效課堂中來(lái)，從而使教師在自然而然中遠(yuǎn)離有償補(bǔ)課。

　　7、根據(jù)學(xué)校安排，結(jié)合我校教師年輕、教學(xué)經(jīng)驗(yàn)不足實(shí)際，進(jìn)一步規(guī)范教師教書(shū)育人行為，認(rèn)真開(kāi)展全校師生的讀書(shū)活動(dòng)，引導(dǎo)全體師生養(yǎng)成“愛(ài)讀書(shū)、勤動(dòng)筆”的習(xí)慣，在全體師生中普遍樹(shù)立起終身學(xué)習(xí)，全員學(xué)習(xí)的新理念，通過(guò)各種形式的學(xué)習(xí)，引導(dǎo)教師、學(xué)生共同參與，優(yōu)化校園文化環(huán)境，促進(jìn)學(xué)生素質(zhì)和諧發(fā)展;努力構(gòu)建學(xué)習(xí)型校園，通過(guò)讀書(shū)活動(dòng)，營(yíng)造和諧的文化氛圍。

　　8、設(shè)立校長(zhǎng)信箱和舉報(bào)電話(huà)(學(xué)校辦公室電話(huà))，自覺(jué)接受家長(zhǎng)和社會(huì)的共同監(jiān)督。

　　三、效果明顯

　　通過(guò)全體教職工自查自糾，目前，我校沒(méi)有學(xué)校層面的有償補(bǔ)課行為，也未發(fā)現(xiàn)在職教師參加有償補(bǔ)課行為，作業(yè)量得到了有效地控制，已經(jīng)取得了階段性的成果。為了不讓有償補(bǔ)課行為的發(fā)生”，我們將繼續(xù)努力，加大整治的力度，鞏固所取得的成果。

　　我們相信，有上級(jí)主管部門(mén)的關(guān)心，有監(jiān)督員的認(rèn)真監(jiān)督，有家長(zhǎng)的支持配合，有我們?nèi)�校教職員工的共同努力，我校一定會(huì)健康、和諧地向前發(fā)展。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 26

　　為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國(guó)際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容，同時(shí)也加強(qiáng)國(guó)際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國(guó)際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對(duì)我行20xx年度及20xx年度的外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報(bào)如下：

　　1、總體情況介紹

　　我分行自開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)以來(lái)執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個(gè)崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。

　　1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。

　　2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專(zhuān)門(mén)外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性；辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對(duì)于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理；

　　3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

　　2、自查相關(guān)內(nèi)容

　　我行于20xx年4月28日對(duì)20xx年1月1日-20xx年12月31日發(fā)生的.相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中：

　　1、出口收匯業(yè)務(wù)：在20xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng)，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷(xiāo)專(zhuān)用聯(lián)4筆，客戶(hù)已全部簽收。20xx年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。

　　2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)：20xx年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：20xx年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557.63：結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯，無(wú)其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。

　　3、境外匯款業(yè)務(wù)：20xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。

　　4、對(duì)外付款/承兌通知書(shū)業(yè)務(wù)：20xx年對(duì)外付款3筆，總金額為USD154400.00，20xx年對(duì)外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項(xiàng)下付款，款項(xiàng)根據(jù)我行要求申報(bào)，申報(bào)內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

　　3、落實(shí)整改情況

　　本次自查，總體情況較好，今后，我行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

　　業(yè)務(wù)自查報(bào)告 27

　　為貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于全面開(kāi)展“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作，以糾正部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款時(shí)附加不合理?xiàng)l件和收費(fèi)管理不規(guī)范等問(wèn)題，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)更加有效地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。我營(yíng)業(yè)部認(rèn)真開(kāi)展自查工作，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　一、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。

　　在規(guī)范化的中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的具體參照下，為確保無(wú)誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，我營(yíng)業(yè)室內(nèi)制定了具體的.工作計(jì)劃，并按計(jì)劃完成了相應(yīng)的學(xué)習(xí)。我營(yíng)業(yè)室在各項(xiàng)收費(fèi)業(yè)務(wù)中，嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。建立健全約束機(jī)制。制定各項(xiàng)防范措施，及時(shí)、準(zhǔn)確、充分地披露相關(guān)信息，真實(shí)反收費(fèi)狀況。營(yíng)業(yè)室員工在業(yè)務(wù)辦理中，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。針對(duì)此次的自查工作，我營(yíng)業(yè)室組織專(zhuān)人負(fù)責(zé)排查工作，參照關(guān)于規(guī)范我行人民幣《結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)問(wèn)題的通知》文件規(guī)定項(xiàng)目的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)轄內(nèi)20xx年以來(lái)的結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況開(kāi)展全面自查，包括憑證的翻閱和整理，并安排專(zhuān)人進(jìn)行復(fù)查。層層把關(guān)，嚴(yán)格開(kāi)展此次自查活動(dòng)。

　　二、我營(yíng)業(yè)室在自查的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題。

　　在整個(gè)自查工作中，針對(duì)我行收費(fèi)業(yè)務(wù)（電匯，購(gòu)買(mǎi)重要憑證，貼現(xiàn)等）經(jīng)過(guò)層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實(shí)按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計(jì)表中的規(guī)定執(zhí)行。

　　三、保持成果，不斷完善。

　　此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，起到了防微杜漸的作用。雖然我營(yíng)業(yè)室未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù)，但仍建議經(jīng)常性的進(jìn)行類(lèi)似的自查與學(xué)習(xí)活動(dòng)！

【業(yè)務(wù)自查報(bào)告】相關(guān)文章：

票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告08-06

銀行柜面業(yè)務(wù)自查報(bào)告11-06

銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告07-30

信貸業(yè)務(wù)自查報(bào)告09-24

中間業(yè)務(wù)收費(fèi)自查報(bào)告10-04

外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告05-08

投資業(yè)務(wù)自查報(bào)告（通用8篇）09-25

人民幣現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)自查報(bào)告10-12

銀行卡收單業(yè)務(wù)自查報(bào)告（精選12篇）12-05